Begunstigelse

Question 1

Hvem kan man begunstige på pensioner og forsikringer med fradrag for indbetalinger? (6 stk.)

Answer 1

På pensioner og forsikringer med fradrag for indbetalingen
samt aldersopsparing:
Kan du bruge følgende ”begreber” eller indsætte personer indenfor
denne personkreds med navn:

• ”nærmeste pårørende”
• ægtefælle/registeret partner
• fraskilt ægtefælle
• livsarvinger
• stedbørn og deres livsarvinger
• samlever eller dennes livsarvinger

På forsikringer uden fradrag (gælder dogikke aldersopsparing):
Ingen begrænsninger

Question 2

Hvem kan man begunstige på forsikringer uden fradrag?

Answer 2

Der er ingen begrænsninger. Gælder dog ikke for aldersopsparing!!!

Question 3

Hvem kan man IKKE indsætte som begunstigede på pensioner og forsikringer med fradrag for indbetalingen samt
aldersopsparing?

Answer 3

På pensioner* og forsikringer med fradrag for indbetalingen samt
aldersopsparing, må du altså ikke indsætte:

Mor, far, bror, søster, nevø, niece, fætter, kusine, onkel, tante, ”mit testamente”…. medmindre du bor sammen med dem på begunstigelsestidspunktet….

Har du hverken ægtefælle, samlever eller børn vil ”Nærmeste pårørende” betyde at udbetalingen sker i henhold til testamente, hvis du har lavet et – ellers i henhold til arveloven.

Question 4

Hvem går ens forsikringer og pensioner til, hvis man ikke har noget af det som står på listen?

Answer 4

Har du hverken ægtefælle, samlever eller børn vil ”Nærmeste pårørende” betyde at udbetalingen sker i henhold til testamente, hvis du har lavet et – ellers i henhold til arveloven.

Question 5

Hvornår kan en begunstigelse anfægtes?

Answer 5

Uanset om begunstigede er
- tvangsarving (ægtefælle/livsarvinger)
- ikke er tvangsarving
- indsat som uigenkaldelig begunstiget

Kan en (anden) tvangsarving gøre indsigelse, hvis begunstigelsen er foretaget 1.1.08 eller senere.*

*Der kan også gøres indsigelse mod begunstigelser indsat før 1.1.2008 – men IKKE hvis den begunstigede er tvangsarving eller indsat uigenkaldeligt.

Question 6

Nævn rækkefølgen af ‘nærmeste pårørende’ FØR 1.1.2008?

Answer 6

Rækkefølge :
1. Ægtefælle/registreret partner
2. Børn, børnebørn, oldebørn
3. Arvinger efter testamente
4. Arvinger efter arveloven

Question 6

Hvad skal man være OBS på ved “nærmeste pårørende?”

Answer 6

Betegnelsen ‘nærmeste pårørende’ kan du møde, når du opretter en pensions- eller forsikringsaftale og skal tage stilling til, hvem du vil sikre – juridisk kaldet begunstige

Et begreb, som fortælle hvem, man efter lovgivningen anser for at være ”nærmeste pårørende”. Bruger man begrebet, er der tale om en fastlagt rækkefølge over hvem, banken eller forsikringsselskabet skal udbetale til ved din død.

Vær OBS på, at der er forskel på, hvad ‘nærmeste pårørende’ betyder – afhængig af, hvornår du har foretaget begunstigelsen. Er det før eller efter 1. januar 2008? Der er nemlig ændret på den rækkefølge, pengene skal udbetales efter

Question 7

Nævn rækkefølgen af ‘nærmeste pårørende’ EFTER 1.1.2008?

Answer 7

Rækkefølge:
1. Ægtefælle/registreret partner
2. Samlever*
3. Børn, børnebørn, oldebørn
4. Arvinger efter testamente
5. Arvinger efter arveloven

*) som du har fælles bopæl med og har levet med i ægteskabslignende forhold på den fælles bopæl i de sidste to år og/eller har, har haft eller venter barn med