Bankenrechtliche Compliance Flashcards
Was sind die Aufgaben der EZB?
Festlegung des Leitzinses
Wahrung der Preisstabilität
Verwaltung von Währungsreserven
Autorisierung der Ausgabe von Banknoten
Was sind die Aufgaben der BaFin?
Verhinderung von Geldwäsche
Verhinderung von Terrorismusfinanzierung
Kollektiver Verbraucherschutz
Beaufsichtigung von Finanzdienstleistungen
Zulassung von Banklizenzen (§§ 32 f KWG)
Welche Anforderungen bestehen für einen Compliance-Beauftragten im Bankbereich?
Sachkunde von Compliance-Beauftragten im Bereich WpHG §87 WpHG
Mitarbeiter müssen sachkundig sein (Dies muss belegt werden, durch z.B. Berufsqualifikation)
Compliance-Beauftragter muss über einen Abschluss eines Studiums der
Rechtswissenschaft, der Abschluss eines betriebswirtschaftlichen Studienganges der Fachrichtung Banken oder Finanzdienstleistungen und der Abschluss als Bank- oder Sparkassenbetriebswirt einer Bank oder Sparkassenakademie verfügen
Mitarbeiter müssen über die erforderliche Zuverlässigkeit verfügen
Mitarbeiter müssen der BaFin gemeldet werden
WpHG Mitarbeiteranzeigenverordnung
Eventuell erhobene Beschwerden müssen der BaFin gemeldet werden
Welche Unterlagen muss die Bank für einen Kreditantrag anfordern?
§18 KWG verpflichtet die Banken zur Anforderung aller Unterlagen, die notwendig sind, um sich ein “klares, zeitnahes und hinreichend verlässliches Bild über die wirtschaftliche Situation” des Kreditnehmers zu machen.
Was ist ein Organkredit?
§15 KWG Organkredite
Ein Kredit, bei dem der Kreditgeber (ein kreditgewährendes Institut) persönlich oder geschäftlich mit dem Kreditnehmer (einer Person oder einem Unternehmen) verbunden ist. Bei der Entscheidung über solch einen Kredit könnte der Kreditgeber durch die enge Beziehung in einen Interessenkonflikt geraten.
