5 - Fundos de Investimentos Flashcards
O que é um FIC - Fundo de Investimento em Cotas.
Investe no mínimo 95% em Cotas de outros Fundos.
Como funciona um fundo de investimento?
Semelhante a um condominio, vc se junta com vários outros investidores para ter acesso a vantagens que sozinho vc não teria.
Ex.:
> Boa rentabilidade
> Produtos restritos
> Diversificação
> Gestão profissional
Por lei quantos % do patrimônio liquido de um FIC - Fundo de investimentos em cotas deve estar comprado em cotas de outros fundos?
95%
Com que frequência a cota de um fundo de investimento ABERTO deve ser calculada e divulgada?
Diariamente (marcação a mercado)
Obs: Quanto o valor da cota é divulgado já esta livre das taxas, exceto a tributação.
Fundos de investimento - Qual o prazo máximo para liquidação financeira após a solicitação do resgate.
D + 5 (após a cotização)
A cotização é o valor da sua COTA DE SAÍDA e demora até 30 dias.
Quem são os participantes de um fundo de investimento?
Dica: São 6
- Administrador - responsável legal.;
- Gestor;
- Custodiante;
- Distribuidor;
- Cotista;
- Auditor Externo.
Em um Fundo de investimento, quem é o responsável pela tributação?
O Administrador, sempre que falar em tributação o responsável é o administrador.
Quais as funções do Administrador do fundo de investimentos?
- Responsável Legal
- Responde à cvm
- Contrata os demais
O que faz o Gestor do fundo de investimentos?
> Gestão da carteira:
- compra ativos quando ocorre aportes
- vende ativos quando ocorre resgate.
Obs: O gestor é da porta pra dentro e o distribuidor é da porta pra fora.
O que faz o custodiante em fundo de investimentos?
Guarda os ativos é a conta corrente do fundo.
o que faz o distribuidor em um fundo de investimentos?
comercializa as cotas
Obs: O gestor é da porta pra dentro e o distribuidor é da porta pra fora.
O que é um fundo de investimento exclusivo?
É um Fundo de Investimento para uma ÚNICA pessoa.
Tem que ser no mínimo investidor qualificado.
O que é um fundo de Investimento restrito?
É um Fundo com poucos investidores.
Tem que ser no mínimo investidor qualificado.
O que é um fundo de Investimento fechado?
> Aplicação (captação de dinheiro) por um certo período e RESGATE somente no liquidação do fundo.
> vc NÃO consegue resgatar seu dinheiro a qualquer momento, se vc quiser sair antes disso tem que vender suas cotas no mercado secundário.
> ex: FII’s
O que é um fundo de investimento aberto?
é o fundo em que vc pode entrar e sair a qualquer momento.
pode ou não haver carência - um periodo em que não pode resgatar