Sistema Financeiro Nacional e participantes do mercado Flashcards
Quais são as câmaras de Registro, Compensação e Liquidação de Operações da BM&F (Clearing)?
Câmbio, ativos e derivativos
Quais empresas e pessoas que não estão sujeitas ao conheça seu cliente (know your customer)?
As que analisam e divulgam o risco de crédito das empresas
Para que o cliente seja caracterizado como pessoa politicamente exposta, o seu desempenho em função pública deve ser contado?
A) Retroativamente, a partir da data de início da relação de negócio com o Agente Autônomo de Investimento
B) Data da primeira operação realizada por meio do Agente Autônomo de Investimento
C) A partir da comunicação dessa condição à CVM pela BM&FBOVESPA.
D) Desde a data de credenciamento do Agente Autônomo de Investimento.
A) Retroativamente, a partir da data de início da relação de negócio com o Agente Autônomo de Investimento
É uma competência da SUSEP:
A) Treinar os profissionais do mercado de seguro
B) Criar diretrizes para o mercado de seguro e cosseguro
C) Autorizar o funcionamento das instituições seguradoras
D) Realizar a comercialização de apólices de seguros
C) Autorizar o funcionamento das instituições seguradoras
É exemplo de investidor qualificado:
A) Factoring
B) Bancos em geral
C) Toda e qualquer pessoa física que possui mais de R$ 1.000.000,00 aplicados
D) Toda e qualquer pessoa jurídica que possui mais de R$ 1.000.000,00 aplicados
B) Bancos em geral
PJ e PF, além de ter 1 milhão ingerido precisam atestar por escrito.
Factoring apenas empresta para empresas.
Banco em geral são investidores profissionais, o que está acima dos qualificados
De quem é a responsabilidade de determinar as taxas de recolhimento compulsório das instituições financeiras e regulamentar as operações de redesconto de liquidez:
A) Bacen
B) Tesouro Nacional
C) CMN
D) Ministério da Economia
C) CMN
Quem regulamenta e determina é o CMN. O Bacen executa!
A função dos bancos de investimentos é:
A) Dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização das empresas na compra de equipamentos e na subscrição de ações e debêntures
B) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e médio prazo, o comercio, as empresas e pessoas físicas
C) Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto prazo, as indústrias e o comercio
D) Dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização do comercio
A) Dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização das empresas na compra de equipamentos e na subscrição de ações e debêntures
Bancos de investimentos não atuam em curto prazo. Apenas em médio e longo prazo.
Bancos de investimentos se diferenciam dos bancos comerciais por sua autorização para realizarem:
A) Emissão de certificado de depósito bancário
B) Administração de recursos de terceiros
C) Manutenção de contas correntes para pessoa física e pessoa jurídica
D) Captação por meio de debêntures
B) Administração de recursos de terceiros.
Banco de investimento pode intermediar captação por meio de debêntures para empresas não financeiras.
Banco de investimento pode lançar IPO, administrar recursos de terceiros e emprestar a longo prazo.
Bancos comerciais podem emitir CDB, possuir conta corrente e cheque.
São funções do Selic:
I. Custodiar os títulos públicos federais;
II. Custódia de operações compromissadas lastreadas em títulos públicos e privados;
III. Liquidar as operações do mercado interfinanceiro.
Está correto o que se afirma apenas em:
A) I e III
B) II e III
C) I e II
D) I
D) I
O SELIC só custódia e líquida títulos públicos federais
É a CETIP quem líquida os títulos interbancários
As corretoras de títulos e valores mobiliários (CTVMs), dentro das atividades que lhes competem não podem:
A) Executar ordens de compra e venda de ações
B) Administrar fundos de investimentos
C) Prestar serviços de custódia de ativos
D) Efetuar transferência de recursos para investimentos no exterior
D) Efetuar transferência de recursos para investimentos no exterior
I
No Brasil, a meta de inflação é determinada pelo:
A) Bacen
B) COPOM
C) Ministério da Economia
D) CMN
D) CMN
CMN é o órgão máximo do SFN e ele DETERMINA a meta de inflação, e o BACEN executa.
COPOM só define a Selic.
Um cliente com renda mensal declarada de R$ 1.000,00 recebe em sua conta corrente um depósito (transferência eletrônica) de 50k. Neste caso, a instituição financeira deverá:
A) Reportar o nome do cliente imediatamente para o COAF (UIF)
B) Devolver o depósito e reportar o nome do cliente para o COAF (UIF)
C) reportar o nome do cliente para o COAF (UIF)
D) levantar mais informações sobre o cliente e a originem do dinheiro
D) levantar mais informações sobre o cliente e a originem do dinheiro
Os investidores estão migrando da poupança e comprando dólares no mercado. Quem vai intervir nesse tipo de situação é:
A) O BACEN
B) ANBIMA
C) CVM
D) CMN
A) BACEN
Não é a CVM pq moeda não é valor mobiliário
O Banco Central - BACEN, dentre outras competências:
A) Gerencia as reservas internacionais
B) Exerce a função de agente fiduciário
C) Protege os investidores do mercado de capitais
D) Autoriza o funcionamento dos fundos de investimentos
A) Gerência as reservas internacionais
B são os bancos privados e C e D é a CVM
Sobre o sistema financeiro nacional pode ser afirmar:
I. A CVM regula o mercado de banco e os administradores independentes;
II. A PREVIC concede registros à previdência complementar fechada;
III. Os derivativos são fiscalizados pelo Banco Central.
Está correto afirmar apenas em:
A) I, II, III
B) II e III
C) I e II
D) I e IIi
C) I e II
A 3 é a CVM quem fiscaliza (derivativos)
