Regulação e Normaárioss de Conduta na prestação Serviços Banc

Question 1

1 - Uma das opções seguintes NAÕ

faz parte da tipologia de Intermediários Financeiros no Código de Valores Mobiliários. Qual?

Answer 1

R: c) Agência de Gestão da Tesouraria e da Dívida Pública.

Question 2

2 -Qual das seguintes opções NAO
faz parte dos deveres de informação aplicáveis aos
intermediários financeiros na relação com os seus cl
ientes?

Answer 2

R: Definir a taxa de rentabilidade das op

erações a realizar.

Question 3

3 -Além dos deveres de informação, aos Intermediários Financeiros é exigido também

Answer 3

R:Proibir a incitação e aliciamento para que clientes realizem operações que estes não desejem, com vista à cobrança de comissões.

Question 4

4 - Uma destas Instituições faz parte da tipologia dos Intermediários Financeiros definida no
Código de Valores Mobiliários. Qual?

Answer 4

R:Sociedades Gestoras de Fundos de Investimento

Question 5

5 -A captação de
recursos através de depósitos e a cedência desses mesmos fundos a quem
necessita deles

Answer 5

R:A captação de
recursos através de depósitos e a cedência desses mesmos fundos a quem
necessita deles

Question 6

6 - Qual das seguintes atividades
não
faz parte dos serviços de investimento?

Answer 6

R: Emissão de garantias bancárias.

Question 7

7 - Dos serviços e atividades de investimento.

Answer 7

R:Dos serviços e atividades de investimento.

Question 8

8 -Qual das seguintes atividades faz parte dos serviços auxiliares dos serviços de investimento
dos intermediários financeiros?

Answer 8

R: Assistência em oferta pública relativa a valores mobiliários.

Question 9

9 - Identifique a opção falsa sobre os serviços auxiliares dos serviços de investimento de um
intermediário financeiro

Answer 9

R:Função de depositário de instituições de investimento coletivo
.

Question 10

10 - Identifique, considerando as características que têm a ver com a assessoria, a frase que se
aplica:

Answer 10

R:Abrange recomendações de investimento, de serviços ou produtos.

Question 11

11 -Com a entrada em vigor da DMIF II, quais as duas modalidades que serão introduzidas no
âmbito da prestação do serviço de assessoria?

Answer 11

R:Assessoria Independente e Não Independente.

Question 12

12 -Na prestação de serviços de investimentos, destacam se duas funções principais na venda de
produtos financei1ros pelo Banco. Quais são?

Answer 12

R:Mera Execução e Assessoria.

Question 13

13 -A partir da entrada em vigor da DMIF II as entidades terão de informar os Investidores Não
Profissionais

Answer 13

R: De qual a modalidade de assessoria oferecida (Independente e não Independente).

Question 14

14 -Qual das seguintes afirmações sobre normas de conduta aplicadas aos Intermediários Financeiros no âmbito da governação dos produtos é verdadeira

Answer 14

R:As entidades produtoras terão de identificar o mercado alvo para cada produto e o tipo de clientes para quem o produto possa ser compatível.

Question 15

15 -Segundo a legislação, o órgão que passará a supervisionar internamente os processos de
venda, de distribuição e de formação dos colaboradores das áreas comerciais é a área de

Answer 15

R. Cumprimento e Conduta.

Question 16

16 -Indique a afirmação falsa associada às Normas de Governação de Produtos

Answer 16

R. Será feita uma classificação dos clientes em função dos seus recursos na in
stituição
financeira.

Question 17

17 - No que se refere ao tratamento das reclamações dos clientes, um destes procedimentos não está correto. Qual?

Answer 17

R:O cliente pode fazer uma reclamação pagando um custo definido pelo intermediário
financeiro.

Question 18

18 - Com a DMIF II, os órgãos de gestão estão condicionadas por um conjunto de normas de
conduta.
Das seguintes norma assinaladas, uma não
está correta. Qual?

Answer 18

R:Os prémios de gestão estão condicionados ao número de instrumentos financeiros produzidos e distribuídos.

Question 19

19 - As Normas de Conduta Aplicáveis aos Órgãos de Gestão definem que estes devem:

Answer 19

R:Ser Colaboradores altamente qualificados

Question 20

20 - Na DMIF II, as normas de conduta são aplicáveis:

Answer 20

R: Também aos Órgãos de Gestão dos Intermediários Financeiros.

Question 21

21 -Os colaboradores das áreas comerciais não
estão sujeitos a uma das seguintes normas de
conduta. Qual?

Answer 21

R: À exigência de provas documentais do património dos seus clientes noutros intermediários financeiros
.

Question 22

22 -Identifique qual a opção incorreta

Answer 22

R:A geração livre de incentivos financeiros para o seu próprio benefício e da instituição.

Question 23

23 - Em termos de deveres de prestação de nformação sobre o serviço de investimento, as
instituições financeiras não estão obrigadas a mencionar

Answer 23

R: Os ganhos dos colaboradores comerciais

Question 24

24 -Nas obrigações de informação pré - contratual sobre os instrumentos financeiros, os intermediários financeiros têm de informar os clientes sobre

Answer 24

R: Se, pela análise efetuada na conceção e governação do produto, este é indicado para
Investidores Profissionais ou para Invest
idores Não Profissionais.

Question 25

25 - A DMIF II obriga a requisitos adicionais relativamente aos reportes periódicos enviados a
clientes.
Neste âmbito, qual das seguintes opções não
é verdadeira?

Answer 25

R:Envio de reportes apenas para clientes Não Profissionais.