Questões Simulados

Question 1

Em caso de conduta do Assessor de Investimentos (AI) que configure indício de infração, a CVM deve ser avisada. Desta forma, podemos afirmar que a responsabilidade de comunicação é da:

Answer 1

Instituição integrante do sistema de distribuição contratante do AI que cometeu a possível infração.

Question 2

Segundo a Resolução CVM 178/23 (e suas atualizações), que trata das
atividades do Assessor de Investimentos (AI), a responsabilidade da fiscalização dos AI que atuem como preposto de instituição integrante do sistema de distribuição de valores
mobiliários é da(o):

Answer 2

Próprio intermediário

Question 3

“É um direito ao/do AI negociar valores mobiliários, por conta própria, direta ou indiretamente, através da instituição integrante do sistema de valores mobiliários a qual mantém contrato”. Verdadeiro ou Falso?

Answer 3

Verdadeiro

Question 4

Por qual instituição é concedido o registro para que o AI possa exercer sua atividade?

Answer 4

CVM

Question 5

Qual entidade credencia o AI?

Answer 5

Ancord

Question 6

Quem responde pelos atos e responsabilidade de um AI PJ?

Answer 6

Solidária a todos os sócios do contrato social.

Question 7

Segundo a Resolução CVM 50/21, podemos caracterizar um cliente ativo com um cliente que:

Answer 7

Nos últimos 12 meses fez pelo menos uma movimentação

Question 8

Qual é a % de composição do IGP-M?

Answer 8

60% do IPA, 30% do IPC e 10% do INCC.

Question 9

Quais são as funções do AI?

Answer 9

Prospectar clientes, Receber e registrar ordens e Prestar informações de Produtos e Serviços

Question 10

Quem define a taxa SELIC meta?

Answer 10

COPOM (Comitê de Política Monetárias)

Question 11

Quem define a meta de inflação?

Answer 11

CMN (Comitê Monetário Nacional)

Question 12

Um Superavit Consolidado, contempla as contas do(s):

Answer 12

Governo Federal, Estados, Municípios e Empresas Estatais

Question 13

Quais as responsabilidades do Diretor Responsável por um AIPJ?

Answer 13

• Prestar informações
• Responder órgãos reguladores e entidades de credenciamento
• Políticas, regras e controles internos dos intermediários
• Prevenção do exercício das atividades
• Preservação de dados e informações dos clientes (LGPD)

Question 14

Quais são as exigências para ser cadastrado como AI PF?

Answer 14

• ter concluído o ensino médio completo
• ter sido aprovado nos exames de qualificação técnica e ética definidos pela CVM
• ter aderido ao código de conduta profissional
• não estar inabilitado ou suspenso para o exercício de cargo em instituições financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pela CVM, BACEN, SUSEP ou PREVIC
• não ter sido condenado criminalmente
• não estar impedido de administrar seus bens ou deles dispor em razão de descisão judicial

Question 15

O recurso recuperado nos casos de Lavagem de Dinheiro é destinado:

Answer 15

em um primeiro momento à uma conta remunerada CEF ou outra IF pública, via depósito judicial quando trata-se de processos de competência da Justiça Federal e da Justiça do DF.

Question 16

Com respeito ao crime de “lavagem” ou ocultação de bens, diretos e valores,
a Circular Bacen 3.978/20 (e suas atualizações) determina que as instituições financeiras
devem indicar um diretor responsável pela implementação e cumprimento das medidas
estabelecidas para evitar tais crimes. Admita-se entretanto que esse diretor desempenhe
outras funções desde que:

Answer 16

Não aja conflito de interesses

Question 17

Órgão fiscalizador das CTVM/DTVM?

Answer 17

BACEN

Question 18

O investidor profissional deve possuir qual valor investido?

Answer 18

10 milhões

Question 19

O investidor qualificado deve possuir qual valor investido?

Answer 19

1 milhão

Question 20

Se um sistema de compensação e liquidação (clearings) for considerado sistemicamente importante pelo Banco Central do Brasil:

Answer 20

Deverá assumir posição de contraparte central das operações e contar com mecanismos e salvaguardas que lhes permitam assegurar a liquidação das operações nele compensadas e liquidadas.

Question 21

Estimular o funcionamento das bolsas de valores é uma competência da

Answer 21

Comissão de Valores Mobiliários – CVM

Question 22

Quando não haver reconsideração da decisão de cancelamento do AI, a entidade deve enviar a petição à Superintendência de Relaçoes com o Mercado e Intermediários, como recurso de efeito suspensivo, para que se confirme ou não o cancelamento no prazo de quantos dias?

Answer 22

20 dias úteis

Question 23

Os materiais divulgados pelos AI devem ser aprovados previamente pela Instituição Contratante?

Answer 23

Não precisa

Question 24

A inobservância das vedações estabelecidas na própria instrução da Resolução 178/23 são consideradas de caráter

Answer 24

GRAVE

Question 25

Em até quantos dias será concedido o registro para a atividade de AI pela CVM?

Answer 25

5 dias úteis

Question 26

Qual a quantidade mínima de associados para se formar uma Coop. de Crédito?

Answer 26

20 Associados

Question 27

De quem é a responsabilidade de aprovar o PEC (Programa de Educação Continuada)?

Answer 27

CVM

Question 28

O pagamento da Taxa de Fiscalização do Mercado de Títulos e Valores Mobiliários é exigido quantas vezes ao ano? E de quem é a responsabilidade de efetuar esse pagamento?

Answer 28

A taxa é exigida 1 vez ao ano e cabe ao AI fazer o pagamento dessa taxa

Question 29

A lei dos rendimentos decrescentes é fruto da relação entre:

Answer 29

Fator de produção e bem produzido

Question 30

A TR – Taxa Referencial de Juros é calculada com base nas operações de:

Answer 30

LTN - Letra do Tesouro Nacional

Question 31

As operações com ações realizadas no mercado a termo na B3 (BMF&Bovespa) podem ter vencimentos com os seguintes prazos

Answer 31

Em, no mínimo, 16 dias e, no máximo, 999 dias corridos

Question 32

Quais são as exigências para uma empresa se qualificar no NÍVEL 1 de Governança Corporativa?

Answer 32

- Free float de no mínimo 25% - Cconselho de administração com no mínimo 3 membros com mandato unificado de 2 anos; - Calendário público de eventos corporativos; - Tag along de 80%;

Question 33

Quais são as exigências para uma empresa se qualificar no NÍVEL 2 de Governança Corporativa?

Answer 33

- Todas as exigências do NÍVEL 1; - Conselho de administração com 5 membros, dos quais pelo menos 20% devem ser independentes e mandato unificado de 2 anos; - Demonstrações financeiras traduzidas para o inglês; - Tag Along de 100% tanto para PF quanto PJ.

Question 34

Quais são as exigências para uma empresa se qualificar no NOVO MERCADO de Governança Corporativa?

Answer 34

- Todas as exigências anteriores; - 100% das ações ON - Conference Call em até 5 dias úteis após a divulgação dos resultados; - Conselho de administração independente com no mínimo 3 membros e pelos menos 20% devem ser independentes com mandato unificado de 2 anos;

Question 35

Em transações com ações no mercado de Renda Variável, o IR pode ser compensado na declaração anual de ajuste de IR? Por quê?

Answer 35

Não, pois ele já realizou o pagamento do imposto.

Question 36

De onde vem os fundos para emissão de uma bonificação de ações?

Answer 36

Da Incorporação das Reservas da companhia e é proporcional à quantidade de ações que o investidor já possui.

Question 37

Em uma companhia, quem aprova os pagamentos dos dividendos?

Answer 37

Os membros do Conselho de Administração

Question 38

Ações nominativas sem suas respectivas cautelas são denominadas:

Answer 38

Escriturais

Question 39

Quais classes de ativos possuem isenção de IR até R$20.000,00 para PF?

Answer 39

Ouro e Ações

Question 40

O que pode ser afirmado sobre o Índice de Sustentabilidade Empresarial?

Answer 40

- Vai se preocupar com ESG; - Só participa do índice as 200 empresas mais negociadas na bolsa;

Question 41

O que é negociado pelo sistema Bovespa Fix?

Answer 41

Títulos de Renda Fixa

Question 42

Como um acionista exerce o seu direito de fiscalização?

Answer 42

Por meio da eleição dos membros do Conselho Fiscal, que deve ter representantes dos acionistas minoritários e dos acionistas preferenciais

Question 43

O que é custódia fungível?

Answer 43

É aquela onde os títulos recebidos podem não ser exatamente os que foram depositados

Question 44

O que é ordem casada?

Answer 44

É aquela ordem que está vinculada à execução de outra ordem

Question 45

O que é o processo de BookBuilding?

Answer 45

É um processo de consulta a mercado para conhecer as expectativas dos investidores em relação ao ativo que será emitido

Question 46

O que são os agentes de UnderWriters?

Answer 46

São Instituições financeira especializadas em coordenar processos de emissão de títulos e valores mobiliários. Podem ser eles: Bancos de Investimentos, Banco Múltiplos com carteira de investimento, CTVM e DTVM

Question 47

O que é apregoação por LEILÃO?

Answer 47

Acontece quando um ativo sai do ambiente de negociação normal e entra em DESTAQUE das demais, sendo necessário mencionar ATIVO, PREÇO e LOTE

Question 48

Quando uma ação é emitida sem cautela, significa que esse título é:

Answer 48

Uma ação ESCRITURAL, pois ela não possui o nome de quem ela é emitida, como as ações NOMINATIVAS

Question 49

O investidor compra um Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (NTN-F) no Tesouro Direto. O imposto de renda:

Answer 49

Será retido pelo agente de custódia a cada pagamento de juros e no vencimento.

Question 50

Quais são os prazod das operações com ações realizadas no mercado a termo na B3 (BMF&Bovespa)?

Answer 50

Em, no mínimo, 16 dias e, no máximo, 999 dias corridos

Question 51

Quais tipos de ativos compõem os índices de ações amplos?

Answer 51

Ações e Units, somente

Question 52

Considerando as normativas da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e as características específicas dos Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs), quais são os critérios de elegibilidade para um investidor se tornar cotista desses fundos, especialmente em relação ao perfil de investidor, ao patrimônio investido e à necessidade de declaração formal de sua qualificação para investir em tais instrumentos financeiros?

Answer 52

Exclusivamente investidores qualificados, definidos como aqueles que possuem investimentos financeiros superiores a R$ 1 milhão, e que também declararam formalmente essa condição por escrito, conforme regulamentações da CVM.

Question 53

Caso a carteira de um fundo de investimento fique desenquadrada por mais de 10 dias, o que deve ser feito?

Answer 53

O administrador deve informar à CVM. Ele também deve elabora um plano de ação para o reenquadramento da carteira dentro dos limites estabelecidos.

Question 54

As classes de cotas (FUNDOS NOVOS) tem quais prazos para atingir o enquadramento?

Answer 54

- 60 dias, a contar da data da primeira integralização de cotas para as classes abertas; - 180 dias, a contar da data de encerramento da distribuição, para as classes fechadas.

Question 55

Quando o PL de um fundo fica negativo, quais são as medidas que devem ser tomadas?

Answer 55

"Dar um tempo" nas movimentações de ativos (FECHAR PARA RESGATES E NÃO REALIZAR AMORTIZAÇÃO DE COTAS, E NÃO REALIZAR NOVAS SUBSCRIÇÕES DE COTAS) e elaborar um plano de resolução em até 20 dias úteis

Question 56

Um fundo fechado que não conseguir subscrever uma quantia mínima de cotas, representativas do PL inicial, depois de findo o prazo de distribuição, deverá fazer o quê?

Answer 56

Ter seu registro cancelado pela CVM

Question 57

Quando ocorre a cobrança do Imposto de Renda em Fundos de Renda Variável?

Answer 57

Somente na ocasião do resgate e é retido na fonte

Question 58

Qual o PL mínimo que os Fundos devem ter após 90 dias do início das atividades?

Answer 58

R$1.000.000,00

Question 59

Qual o valor mínimo que um FUNDO CAMBIAL deve alocar em ativos de cambios?

Answer 59

80%

Question 60

Qual taxa de FUNDOS é uma taxa fixa expressa em percentual ao ano, e é calculada e deduzida diariamente?

Answer 60

Taxa de Administração

Question 61

Qual o valor mínimo do lucro líquido que os FIIs devem distribuir aos cotistas

Answer 61

95% do lucro líquido

Question 62

Documento de confecção obrigatório a todos os fundos de investimento, com exceção dos fundos exclusivos:

Answer 62

Prospecto

Question 63

O acionista pode ser privado de receber o dividendo?

Answer 63

Não. Ele pode receber o mínimo que é 25% do lucro, mas não pode ser privado do recebimento.

Question 64

Qual o mínimo do patrimônio Líquido de um Fundo de Direitos Creditórios que deve ser aplicado em Direitos Creditórios?

Answer 64

50%

Question 66

Qual o número mínimo e máximo de pessoas participantes de um clube de investimento?

Answer 66

3 pessoas, no mínimo, e 50 pessoas, no máximo

Question 67

Qual o valor de movimentação em espécie ou cartão pré-pago que deve ser informado ao COAF?

Answer 67

Valores iguais ou acima de R$ 50.000,00

Question 68

Qual órgão fiscaliza os Títulos de Capitalização?

Answer 68

SUSEP - Superintendência de Seguros Privados

Question 69

Qual órgão fiscaliza as PREVIDÊNCIAS ABERTAS?

Answer 69

SUSEP - Superintendência de Seguros Privados

Question 70

Qual órgão fiscaliza as previdências FECHADAS?

Answer 70

PREVIC - Superintendência Nacional de Previdência Complementar

Question 71

Qual tipo de fundo de renda fixa NÃO podem cobrar taxas de performance?

Answer 71

Renda Fixa, Curto Prazo e Referenciados

Question 72

Qual o percentual mínimo que um Fundo de Renda Fixa de DÍVIDA EXTERNA deve ter alocado em ativos que nomeiam o fundo?

Answer 72

80% do PL

Question 73

Qual é o percentual cobrado para PJ sobre os rendimentos e ganho de capital de um FII?

Answer 73

20% do lucro

Question 74

Qual o mínimo do patrimônio Líquido de um Fundo de Direitos Creditórios que deve ser aplicado em Direitos Creditórios?

Answer 74

50% do PL

Question 75

Qual o percentual que um Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimentos em Direitos Creditórios (FICFIDC) deve destinar à Direitos Creditórios de FIDCs?

Answer 75

67% do PL aplicado em cotas de FIDC

Question 76

Por que na securitização de recebíveis o risco de CRÉDITO DOS RECEBÍVEIS e o risco de CRÉDITO da empresa originária são separados?

Question 77

Os títulos de CDBs podem ser emitidos por quais tipos de bancos?

Answer 77

Bancos Comerciais e de Investimentos