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Proyectos de Inversión > Presentaciones > Flashcards

Presentaciones Flashcards

1
Q

Qué es la banca privada

A

La prestación de servicios bancarios, de forma personalizada y altamente especializada, a los clientes de altos ingresos y patrimonios

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2
Q

Características de la banca privada

A
  • Planificación patrimonial, financiera y fiscal
  • Orientación intergeneracional
  • Gestión individualizada
  • Más completa gama de productos y servicios
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3
Q

Principal distinción entre la banca privada y la minorista

A

Exclusividad del servicio, la calidad, exactitud y las importancia dada a las necesidades y objetivos que tiene el cliente

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4
Q

Qué se necesita para que la banca privada otorgue sus servicios

A
  • Circunstancias personales
  • Situación vital
  • El patrimonio
  • Perfil de riesgo
  • Preferencias
  • Necesidades económicas
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5
Q

Tipos de banca privada

A
  • Banca de clientes: se centra en rentabilidad la relación con el cliente
  • Banca de producto: la colocación de productos
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6
Q

Servicios de Banca Privada

A
  • Servicios de family office
  • Inversión en activos inmobiliarias
  • Disponibilidad de una amplia gama de fondos de inversión
  • Gestión de patrimonio mobiliarios y no mobiliario
  • Planificación intergeneracional
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7
Q

Qué es un préstamo

A

Firma de un contrato o acuerdo entre una persona física o jurídica para obtener un préstamo de dinero que debe ser devuelto en un plazo determinado de tiempo

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8
Q

Elementos de un préstamo (6)

A
  • Capital principal: cantidad de dinero que se ha prestado y sobre el cual se pagará un interés
  • Interés: es el coste financiero del préstamo.
  • Cuota: cada uno de los pagos de devolución donde vengan repartidos el principal y el interés
  • Plazo: tiempo durante el cual se va a utilizar el préstamo
  • Prestamista: agente que presta el dinero
  • Prestatario: persona que recibe el capital y debe devolverlo conforme a lo pactado
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9
Q

Diferencia entre préstamo y crédito

A

En el crédito el banco le proporciona al cliente una cuenta

En el préstamo el banco pone a disposición del deudor una cantidad fija de dinero, junto a los intereses

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10
Q

Qué es la banca de desarrollo

A

Son entidades de administración pública federal constituidas con el carácter de sociedades nacionales de crédito

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11
Q

Ejemplos de banca de desarrollo

A
  • Nacional Financiero (NAFIN)
  • Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos (BANOBRAS)
  • Banco Nacional del Comercio Exterior (BANCOMEXT)
  • SHF
  • BANJERCITO
  • BANSEFI
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12
Q

Objetivos de la banca de desarrollo

A
  • Proveer financiamiento accesible a micro, pequeñas y medianas empresas
  • Promover las políticas del gobierno mexicano para expandir el desarrollo económico
  • Proveer financiamiento a proyectos estratégicos del Gobierno Federal
  • promover el mercado de valores y fungir como agente financiero del gobierno mexicano
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13
Q

Que se necesita para entrar a una banca de desarrollo (4)

A
  • Ser una empresa formal o persona física con actividad empresarial
  • Contar con antecedentes favorables en el buro de crédito
  • Al menos dos años de antigüedad
  • Comprobar la suficiente generación de flujos
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14
Q

Qué es un bono

A

Instrumento de deuda que pueden emitir empresas tanto públicas como privadas para financiarse

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15
Q

Partes involucradas en los bonos (2)

A
  • Emisor: es quien emite el bono

- Tenedores: inversionistas que compran los bonos

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16
Q

De qué se encarga el emisor

A
  • Devolver el capital recibido a través del bono en una fecha determinada
  • Pagar periódicamente los intereses establecidos hasta el vencimiento del bono
17
Q

Elementos del bono (5)

A
  • Principal o capital
  • Cupón
  • Plazo
  • Periodo de pago del cupón
18
Q

¿Cómo emitir un bono? (5)

A
  1. Planteamiento de la operación: la compañía habla con el banco y expone su necesidad de financiación
  2. Análisis de rating y elaboración de la documentación: se analiza el rating de la compañía y se prepara la documentación
  3. Roadshow: se presenta a los inversores la operación
  4. La emisión sale al mercado: el banco y la compañía buscan una ventana de oportunidad para la emisión del bono
  5. Proceso de asignación y “pricing” del bono: se establece el precio y se decide cuánto se le va a otorgar a cada inversor.
19
Q

Préstamo síndico

A

Aquel en el que se presta dinero a una gran empresa por parte de varios bancos o cajas con interés variable

20
Q

Quién interviene en el préstamo sindical

A
  • Prestamista: grupo de entidades que conceden el préstamo
  • Prestatario: empresa que recibe el dinero del préstamo
  • Agente: interlocutor con el prestatario durante las diferentes fases de la vida del préstamo
21
Q

Tipos de préstamos sindicados

A
  • Tradicional: es la más habitual donde intervienen varias entidades financieras
  • Bilateral: es aquel en el que únicamente participa una entidad bancaria
  • Club Deal: no solo son bancos los que intervienen, también lo hacen inversores institucionales
  • Préstamo estructurado: se trata de aquellos que son empleados para reducir el tipo de interés o el costo abandonado por el prestatario, con un carácter a largo plazo.
  • Préstamo puente: aquellos que se utilizan, transitoriamente, si las condiciones de mercado requieren.
22
Q

Que es el crowdfunding

A

Modelo de formación de capital y participación de mercado, en donde las necesidades de financiamiento de proyectos se transmiten a una comunidad a través de una plataforma digital.

23
Q

Proceso de crowdfunding

A
  1. Emprendedor: envía el proyecto a la plataforma
  2. Proyecto: se publica el proyecto por un tiempo determinado
  3. Promoción: el proyecto se promociona lo máximo posible
  4. Fin del plazo: se determina si será realizado o no.
24
Q

Tipos de crowfunding (4)

A
  • Donación: proyectos solidarios donde las causas son de índole caritativa
  • Recompensa: los inversionistas reciben un premio o artículo por su inversión
  • Equity: se ofrecen acciones o participación de la empresa como contrapartida
  • Préstamo: los inversores recuperan lo que invirtieron, más un porcentaje de intereses
25
Q

Beneficios del crowfunding

A
  • Emprendedor: permiten comercializar tu producto, generar intereses y recibir fondos sencillamente
  • Patrocinadores: pueden compartir información útil sobre el proyecto y que sirva como publicidad gratuita
  • Ilimitado: no existe ningún tipo de limitación por el tipo de proyecto
  • Confiable: método eficiente, rápido y efectivo
26
Q

Desventajas de crowfunding

A
  • El proyecto pasa a ser público y cualquiera puede conocer el plan del negocio
  • Es importante que en función del tipo de proyecto se elija la plataforma más favorable
  • Si el proyecto no alcanza las metas de financiamiento, debe ser cancelado
27
Q

Plataformas de crowfunding

A
  • Kickstarter
  • Indiegogo
  • Verkami

Proyectos de Inversión (1 decks)

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