Notions Industrie Flashcards
Les 6 catégories du modèle de management d’une compagnie d’assurances ?
1) Sphères environnementales
2) Groupes d’intérêts (stakeholders)
3) Thèmes en interaction
4) Processus
5) Moments d’ordre
6) Modes de développement
Les 3 moments d’ordre
1-Les stratégies- définissent les objectifs supérieurs (que visons-nous ? Qu’est-ce que nous ne faisons pas?)
2-Règles structurelles - comprennent des indications sur la répartition du travail (comment faisons-nous ?)
3-Objectifs culturel - donne du sens et accélère le processus décisionnel (pourquoi faisons-nous cela ainsi ?)
Les 3 catégories de processus
1) de management (régissent les tâches de direction essentielles relatives conception, la conduite et le développement d’une organisation)
2) commerciaux ou de réalisation (comprennent les activités-clés de l’entreprise qui sont directement orientées sur les clients)
3) de soutien (veillent à la fourniture optimale des prestations internes)
Définition d’un modèle
Les modèles consistent en l’image simplifiée d’une réalité. Ont pour but de réduire le degré de complexité
Définition du management
une multitude de missions et d’activités - direction
Quels sont les modes de développement selon le modèle de management de St-Gall
- optimisation
- renouvellement en profondeur
Les 4 sphères environnementales
- économique
- écologique
- Sociétale
- technologique
Les différents groupes d’intérêts
1) Bailleurs de fonds / invesstisseurs institutionnels
2) Clients
3) Collaborateurs
4) Etat / Autorités de régulation
5) Analystes / Agences de notation
6) concurrents
7) Opinion publique / médias
Analyse partenariale - procédure en 4 étapes
1) Identification des groupes d’intérêts (stakeholders)
2) Détermination de l’importance des groupes par leur classement dans la matrice selon l’influence qu’ils ont sur l’entreprise et que l’entreprise a sur eux :
a-meneurs de jeu
b-jokers
c-posésa
d-seconds rôles
3) Concrétisation des attentes
4) Elaboration d’un plan d’action
Les différents niveaux de l’intervention de l’Etat
1er niveau - Conditions légales relevant de décrêts spéciaux (LSA, LCA)
2ème - Interventions renforcées de l’Etat (LAA, LPP)
3ème - Assureurs de droit public en concurrence avec assureurs de droit privé
4ème - Monopole du droit public
Différentes phases d’évolution de l’idée de l’Etat social
1) Naissance de l’Etat social
2) Phase de développement de l’Etat social
3) Phase de maturité de l’Etat social
4) L’Etat social durable
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Externalisation (outsourcing)
termes clés : approvisionnement
externalisation chez un prestaire externe (Swiss Post Solutions, IT, call-center)
but : sortir le masse salariale de l’entreprise -> réduction des coûts, négociations contrats
Co-sourçage (co-sourcing)
termes clés : approvisionnement
Certains processus ou phases de processus sont executées en collaboration avec un ou plusieurs partenaires (SSS; XpertCenter)
externalisation inhouse
termes clés : approvisionnement
offshoring
farshoring
nearshoring
Segmentation et mutualisation
segmentation : création de groupes de mêmes risques, homogènes. But : mieux répondre aux besoins, ciblé, efficience, rentabilité
Mutualisation :
regroupement de services en un - économies d’échelle (service underwriting courtier/AG => plus qu’un seul)
Pourquoi améliorer la qualité des processus ?
améliore l’efficacité de la création de valeurs, à savoir l’impact sur les clients et le marché = augmentation du CA
Qu’est-ce que le management statégique ?
Le MS est un processus de direction contribuant au développement de l’entreprise => obtenir la meilleure adaptation possible de l’entrepise aux mutations de son envirionnement externe, dans le but d’assoir durablement son succès.
MS - 3 niveaux stratégiques différents
1) la stratégie de l’entreprise - corporate strategy (pays ou entreprise)
2) Les stratégies commerciales - business unit strategies (département, par région)
3) Les stratégies fonctionnelles (agence)
Quelles sont les 4 stratégies de croissance possibles ?
matrice du couple produit-marché - Ansoff 1965
1) pénétration du marché
2) développement du marché
3) développement de nouveaux produits
4) diversification des produits
Définition d’un processus
Un processus consiste en une multitude de tâches qui doivent être exécutées dans un ordre précis.
3 principaux défis
1) augmentation concurrence
2) technologique
3) hausse de la surveillance
Qu’est-ce que le système des objectifs ?
Le management d’une compagnie d’assurances est confronté à plusieurs groupes d’intérêts avec des objectifs différents en termes de politique de l’entreprise :
1) Rentabilité
2) Sécurité
3) Croissance
3 objectifs entretiennent des interactions étroites et complexes.
Qu’est-ce qu’une conduite orientée sur la valeur (value based management) ?
Méthodes et techniques de management fournissant les informations sur la situation financière et l’apport de valeur à la direction de l’entreprise
Qu’est-ce qu’un modèle commercial ?
concrétise la stratégie de création de valeur au niveau de 4 dimensions :
- modèle d’offre de prestation
- modèle de fourniture
- modèle de commercialisation
- modèle du résultat
Quelles sont les deux stratégies amenant des avantages concurrentiels selon Porter ?
1) statégie de différenciation
2) stratégie de domination par les coûts
Qu’est-ce le modèle de base d’un processus de planification stratégique ?
1) analyse méthodique de la situation initiale (modèle des 5 forces concurrentielles - five forces)
2) Intégration des forces d’influence (analyse SWOT)
3) Formulation de la stratégie (modèle des stratégies génériques de Porter)
4) Mise en oeuvre de la stratégie
Quelles sont les 5 forces concurrentielles (Five forces) ?
1) comportement concurrentiel des représentants traditionnels de la branche (analyse régulière des concurrents)
2) Pouvoir de négociation des fournisseurs (conditions du réassureur)
3) comportement des clients (courtiers et sites comparatifs)
4) Nouveaux prestataires (garage - ass. VM)
5) Prestataires de subsitution (produit d’épagne bancaires)
Que signifique les lettres S-W-O-T ?
S = Strenghts = points forts W = Weaknesses = Points faibles O = Opportunities = Chances (opportunités) T = Threats = Risques
Quels chiffres-clés permettent de déterminer la rentabilité d’une compagnie ?
1) Taux de sinistre (Loss ratio) : dépenses de sinistres / primes brutes
2) Ratio combiné (combined ratio) : frais + sinistres / primes encaissées
Dans le secteur de l’assurance, à quoi correspondent les fonds propres et fonds étrangers au passif du bilan ?
Fonds propres = actionnaires
Fonds étrangers (preneurs d’assurance)
La SST s’articule selon une structure modulaire eu sein de laquelle les risques sont répartis en plusieurs catégories, lesquelles ?
- risques de marché (joue un rôle dans le domaine des investissements, fluctuation de valeurs des actifs [actions, immobiliers, etc.], risque de taux de change)
- risques actuariels (concerne les primes encaissées qui sont insufisantes par rapport aux sinistres en cours)
- risques de crédit (défaillance en raison de l’insolvabilité d’un partenaire contractuel [réassureur qui ne peut plus assumer le risque])
Attention, à ne pas confondre avec la liste des principaux types de risques dans le secteur de l’assurance (lié au marché financier, de crétit, actuariels, stratégiques, d’entreprise, de réputation, opéraionnels)
Quels sont les principaux types de risques dans le secteur de l’assurance
• Risques liés au marché financiers
○ Fluctuations des actifs (instruments de placements) et du taux de change
• Risques de crédit
○ Risque d’insolvabilité au niveau des prêts
• Risques actuariels
○ Global : risque de surcharge - accepte trop de risques sans en avoir la capacité ou pas de réassurance
○ Partiel
§ Fortuit ; hasard vient s’en mêler
§ Erreur
□ Pronostique -> futur (choses peuvent changer, déréglementation climatique, changement du cadre légal, etc.)
□ Diagnostique -> passé (possible que les choses ne se passent pas de la même manière)
• Risques stratégiques, risques d’entreprise et risque de réputation
○ Stratégiques
§ Décision qui met à mal une compagnie (exemple : fusion, acquisition)
○ D’entreprise
§ Faillite, mauvaise gestion
○ De réputation
§ Risque d’image, sur réseaux sociaux
• Risques opérationnels
Travail mal fait, défaillance de procédure, de contrôle
Attention, à ne pas confondre avec les risques importants pour la SST de risques dans le secteur de l’assurance (lié au marché financier, de crédit, actuariels)
Quelles sont les principales formes de financement du risque ?
- assurance directe & réassurance
- captives (pas soumises LSA)
- produits dérivés
- Insurance Linked bonds (CAT bonds)
- Capital conditionnel
Quel est l’objectif de la gestion des risques ?
L’identification, la mesure et l’évaluation des riques. Permet à l’entreprise d’atteindres les objectifs qu’elle s’est fixée
Qu’est-ce que le modèle dit des 7C ?
Modèle de valeur :
le CLIENT
Le configuré : make or buy ? Externalisation des activités que l’on souhaite pas faire
Communication : solutions complexes que l’on doit vulgariser -> communication (explications) nécessaires
Commercialisation : transformer solution en revenu pour la compagnie
Compétences : collaborateurs jouent un rôle clé. Sans compétences des collaborateurs, impossible de commercialiser car produit intangible, pas sexy, invendable sans compétences sociales et techniques des coll
Coopération : partenariat (vaudoise-Valiant, raiffeisen-Mob)
Contrôle : Vu que les choses évoluent - s’assurer que ce qu’on a conseillé est toujours valable dans le temps
Qu’entend-nous par management stratégique ?
L’anticipation par la réflexion analyse innovation évaluation pour pouvoir conduire une entreprise. Préparer la conduite du futur dont vont découler des visions puis des missions
Quelles sont les 4 principales tendances sectorielles à la suite des développements environnementaux (Gestion du personnel) ?
1) Perspectives démographiques (faible taux de natalité et de l’alongement de l’espérance de vie => difficile d’attirer les jeunes collaborateurs, bcp de m.o. + âgée)
2) Changement des valeurs sociales couplé aux nouvelles possibilité offertes par les technologies de l’information et de la communication
3) Mondialisation (pression de la concurrence)
4) Mutations structurelles persistentes (attentes envers les collaboration et cadres dirigeantes modifées)
Quelle sont les 4 étapes ressortant de la charte de formation ?
a) Déterminer le besoin de formation
b) Planifier et mettre en place l’offre de formation
c) Veiller à l’application des acquis
d) Déterminer les mesures de contrôle de la formation
