Modulo 1

Question 1

Responsabilidade da Anbima

Answer 1

Informar com transparência, segurança e fomentar os negócios.

Representar o mercado

Autorregular criar regras a favor dele.

Educar capacitar e disseminar a educação financeira.

Question 2

O que é SFN?

Answer 2

Sistema Financeiro Nacional

Question 3

Principais funções do SFN?

Answer 3

O sistema financeiro nacional tem como principais funções.
- prestação de serviços de gerenciamento de recursos
- intermediação financeira
- tornar as transferências simples, seguras e ágeis.

Question 4

Estrutura do SFN

Answer 4

Entidades Normativas
Entidades Supervisoras
Entidades Operacionais

Question 5

Quem são as entidades Normativas?

Answer 5

Conselho monetário nacional (CMN)
Conselho Nacional de seguros privados (CNSP)
Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC).

Question 6

Quais são as entidades Supervisoras?

Answer 6

Bacen ou BCB
Comissão de valores mobiliários (CVM)
Superintendência de seguros privados (SUSEP)
superintendência de previdência complementar (previc)

Question 7

Quais são as Entidades Operadoras?

Answer 7

Banco comerciais
Cooperativas de crédito
Corretoras de valores mobiliários
Financeiras
Profissional do mercado

Question 8

O que é CMN?

Answer 8

Conselho monetário nacional, órgão máximo do Sistema financeiro Nacional (SFN).

Question 9

Quem faz parte do CMN?

Answer 9

Ministério da economia (presidente do conselho)
Secretario Especial da Fazenda
Presidente do Banco Central do Brasil.

Question 10

Qual a Função da CMN?

Answer 10

Cria diretrizes e normas das políticas monetárias, crediários e cambiais.

Criar regulamentos para constituir, funcionamento e fiscalização dos intermediários financeiros.

Propiciar , Zelar, disciplinar, dar normas, definir, regulamentar, conduz A SFN

Question 11

O que é BACEN?

Answer 11

Banco Central do Brasil

É a autarquia federal de natureza especial

Tem personalidade jurídica e patrimônio próprios.

Possui autonomia tecnica, operacional, administrativa e financeira para atuar em prol de seus objetivos.

Question 12

Qual o principal objetivo do BACEN?

Answer 12

Assegurar a estabilidade de preços, ou seja, manter a inflação sobre controle.

Question 13

Quis os objetivos secundários do BACEN?

Answer 13

Zelar pela estabilidade e pela eficiência do sistema financeiro

Suavizar as flutuações do nível de atividade econômica

Fomentar o pleno. Emprego.

Question 14

Qual a estrutura do BACEN?

Answer 14

Nove membros, 1 presidente + 8 diretores

Presidente Indica e tem q ser aprovado pelo Senado.

Question 15

Quais as Competências do BACEN?

Answer 15

Emitir papel moeda;
Executar os serviços de meio circulante;
Conceder, autorizar, fiscalizar, estabelecer condições para funcionamento de instruções financeiras;
Ser depositário das reservas de ouro;
Efetuar a política monetária com operações de open market;
Determinar e receber o recolhimento compulsório;
Realizar operações de redesconto;
Efetuar política cambial e compra e venda de moedas;
Exercer o controle do crédito e capitais estrangeiros;
Entender em no do Brasil com FMI;
Regular, estabilizar o câmbio;
Efetuar política cambial;
Exercer o controle do crédito e capital estrangeiro;
Regular a compensação de cheques e outros papéis;
Vigilância permanente do mercado financeiro e capitais;
Promover serviços de secretaria ao CMN;

Question 16

O que é a CVM?

Answer 16

Comissão de valores mobiliários

É uma autarquia federal;
Vinculada ao ministério de economia;
Tem autonomia para criar normas para o mercado de capitais;
Essas normas são instituídas pelas instruções Normativas CVM;

Question 17

Qual a Composição da CVM?

Answer 17

Cinco pessoas, um presidente e quatro diretora;
Todos nomeados pelo presidente da República, depois aprovados pelo Senado;
Mandatos de 5 anos;

Question 18

O que são valores mobília?

Answer 18

Ações, debêntures e bônus de subscrição;
Cupons, certificados de depósitos de VM, direitos recebidos de subscrição e certificados de desdobramentos relativos aos valores mobiliários;
Debêntures e notas comerciais (comercial papers);
Cotas de fundos de investimento em valores mobiliários ou de clubes de investimento em quaisquer ativos:
Contratos futuros, de opções e outros derivativos, cujos ativos subjacente sejam valores mobiliários;
Quando ofertados publicamente, quaisquer outros títulos ou contratos de investimento coletivo, que gerem direito de participação cujos rendimentos advém do esforço do empreendedor ou de terceiros;

Question 19

O que não são valores mobiliários?

Answer 19

Tesouro direto, CDBs

Títulos da dívida pública;
Títulos cambiais de responsabilidade de instituição financeira, exceto as debêntures;

Question 20

As Atribuições da CVM?

Answer 20

Estimular, promover, assegurar funcionamento, protegeros titulares, evitar e coibir modalidades de fraude, assegurar o acesso do público as informações sobre os valores, assegurar observância de práticas comerciais, assegurar a observância no mercado,

Question 21

O que a CVM faz para cumprir sua função?

Answer 21

Examinar e extrair cópias de registro contábeis e mantidos por 5 anos
Intimar as referidas a prestar informações;
Requisitar informações de qualquer órgão;
Determinar as companhias abertas que republiquem demostrações financeiras;
Apurar atos ilegais;
Aplicar penalidades;

Question 22

O que é a SUSEP ?

Answer 22

Superintendência de seguros Privados

Question 23

Qual a Competência da Susep?

Answer 23

Autorizar constituição, organização, funcionamento, fusão e outros de sociedades seguradoras;
Baixar Instruções;
Autorizar a movimentação e liberação;
Fiscalizar a execução das normas gerais;
Proceder liquidação das sociedades seguradoras;

Question 24

Qual a composição da SUSEP?

Answer 24

Cisco pessoas, um superintendente e quatro diretores, todos nomeados pelo presidente da Republica.

Question 25

Qual a diferença entre SUSEP e PREVIC ?

Answer 25

SESEP trabalha com previcencia complementar ABERTA, e a PREVIC com previdencia complementar fechada

Question 26

o que é PREVIC?

Answer 26

Superintendência Nacional de Previdência Complementar

Question 27

Qual a formação da PREVIC?

Answer 27

Diretor superintendente e quatro diretores, indicado por Ministros e nomeados pelo Presidente.

Question 28

Quais as principais atribuições da PREVIC?

Answer 28

-Fiscalizar, apurar, julgar infrações de previdência fechada.
-Expedir instruções e esclarecer procedimentos relativos a sua área.
-Autorizar a constituição, funcionamento, estatutos, regulamentos, fusão, cisão, incorporação ou qualquer organização e reorganização societária.
- Harmonizar com o governo
- Decretar intervenção e liquidação.
- Nomear administrador especial.
- Promover mediação.
- Enviar relatório anual de suas atividades.

Question 29

O que são Bancos Comerciais?

Answer 29

• São instituições públicas e privadas.
• Financiar a curto e médio prazos.
• Oferece serviço de conta corrente.
• Pode fornecer talão de Cheque.
• Depósito a vista.
• deposito a prazo (CDB DDB)
• tem que ser SA.
• tem que ter BANCO no nome.

Question 30

Qual a função do Banco
Comercial?

Answer 30

Captação de recursos, sendo:
- deposito a vista
- deposito a prazo (CDB, Letra Financeira, …)
Aplicação através de desconto de títulos.
- crédito simples (cheque especial)
- Crédito rural, cambio e comercio internacional
- serviços: cobranças, arrecadação de tarifas e tributos públicos.

Question 31

O que são Bancos de Investimentos?

Answer 31

• São responsáveis por investimentos de médio e longo prazo.
• crédito a médio e longo prazo.
• não fornece talão de cheque.
• tem que ser SA, e tem que ter BANCO de INVESTIMENTOS no nome.

Question 32

Qual as Funções do Banco de Investimento?

Answer 32

• captar através de depósito a prazo.
• adm. fundos de investimento
• abertura de capital e subscrição de novas ações (IPO e underwriting)
• conceder empréstimo para fins de capital de giro.
• financiamento de capital fixo.
• subscrição de titulos e valores mobiliarios.
• distribuição de valores mobiliarios.
• depositos interfinanceiros
• repasses de emprestimos externos.

Question 33

o que é Banco Múltiplo?

Answer 33

Banco que pode operar múltiplas carteiras, sendo obrigatório ter comercial ou de investimentos.

Question 34

Qual a Obrigação do Banco Múltiplo?

Answer 34

ser banco comercial ou banco de investimentos, é obrigatório.
Deve ter Banco no nome.