MERCADOS FINANCEIROS E DMIF II

Question 1

1- O”PRIIP” - PACKAGED RETAIL & INSURANCE INVESTMENT PRODUCTS, PUBLICADO EM 2014 E QUE ENTRA EM VIGOR EM JANEIRO DE 2018, PASSA A REGULAR:

Answer 1

R: O FORMATO E CONTEUDO DO DOCUMENTO DE INFORMÇÃO FUNDAMENTAL PARA PACOTES DE PRODUTOS DE INVESTIMENTO DE RETALHO DE INVESTIMENTO COM BASE EM SEGUROS.

Question 2

2 - O DOCUMENTO DE INFORMAÇÃO FUNDAMENTAL É UM DOCUMENTO ASSOCIADO:

Answer 2

R: AO PRIIP

Question 3

3 - O QUE DISTINGUE REGULAÇÃO DE SUPERVISÃO?

Answer 3

R: A SUPERVISÃO PODE ENGLOBAR A REGULAMENTAÇÃO.

Question 4

4 - ANALISE O SEGUINTE:
NO AMBITO DO PRIIP É OBRIGATÓRIO FORNECER A INVESTIDORES UM DOCUMENTO DE INFORMAÇÃO FUNDAMENTAL, COM INFORMAÇÃO E IDENTIFICAÇÃO CLARA E PRECISA SOBRE OS PRODUTOS DE INVESTIMENTO,
O QUE É QUE O DOCUMENTO DE INFORMAÇÃO FUNDAMENTAL INCLUI?

Answer 4

R: OS DETALHES DOS CUSTOS
OS PERIODOS DE REFLEXÃO OU ANULAÇÃO ANULAÇÃO; PRODUTOR E INVESTIDORES-ALVO; REGIMES DE INDEMINIZAÇÃO OU GARANTIA; REGISTO DE UMA QUEIXA
OS PERFIS DE RISCO E DE RETORNO DO PRODUTO.

Question 5

5 - A REGULAMENTAÇÃO ( OU REGULAÇÃO) É:

Answer 5

R: UM CONJUNTO DE NORMAS E REGULAMENTOS E PRETENDE PREVENIR O RISCO SISTÉMICO DE UM EVENTO INESPERADO.

Question 6

6 - QUANDO UM CLIENTE TRANSMITE UMA ORDEM DE COMPRA OU DE VENDA DE UM INSTRUMENTO FINANCEIRO, O BANCO DEVE EXECUTAR ESSA ORDEM DE FORMA A CONSEGUIR.

Answer 6

R: O MELHOR RESULTADO PARA O CLIENTE ( MELHOR EXECUÇÃO)

Question 7

7- O CONTROLO INTERNO NOS INTERMEDIÁRIOS FINANCEIROS TEVE UM ACRÉSCIMO DE SUPERVISÃO DEVIDO:

Answer 7

R: AO ACORDO DE BASILEIA II.

Question 8

8 - DEVE SER IMPLEMENTADO UM SISTEMA EFETIVO E DETALHADO DE CONTROLO INTERNO EM TODAS AS AREAS DA INSTITUÍÇÃO, QUE CONTEMPLE, PELO MENOS, AS SEGUINTES FUNÇÕES:

Answer 8

R: AUDITORIA INTERNA, CUMPRIMENTO E CONDUTA E CONTROLO DE RISCO.

Question 9

9 - GARANTINDO QUE A INSTITUIÇÃO CUMPRE A IMPLEMENTAÇÃO DA DMIF, COM OS REGISTOS REGULATÓRIOS EXTERNOS, É UMA DAS RESPONSABILIDADES.

Answer 9

R: DO COMPLIANCE ( CUMPRIMENTO E CONDUTA).

Question 10

10 - O MERCADO FINANCEIRO TEM COMO OBJETIVOS A OBTENÇÃO/INVESTIMENTO DE FUNDOS NO:

Answer 10

R: MERCADO CAMBIAL, MONETARIO, CAPITAIS E DE DERIVADOS.

Question 11

11 - A EMPRESA BELMIRO, QUE TEM NECESSIDADE DE OBTER UM FINANCIAMENTO A LONGO PRAZO VAI RECORRER AO MERCADO:

Answer 11

R: DE CAPITAIS

Question 12

1O - UMA DAS CARACTERISTICAS DOS MERCADOS FINANCEIROS QUE MAIS AGRADOU AO SR. SILVA FOI A POSSIBILIDADE DE NEGOCIAR OS SEUS PRODUTOS FINANCEIROS EM BOLSA?
ESTA POSSIBILIDADE DE NEGOCIAÇÃO É OBTIDA EM QUE MERCADO’

Answer 12

R: NO MERCADO SECUNDÁRIO.

Question 13

13 - O ESTADO TEM EMITIDO REGULARMENTE BILHETES DO TESOURO, POR PRAZOS QUE VÃO ATÉ UM ANO.
ESTE PRODUTO FINANCEIRO É ENQUADRADO EM QUE MERCADO:

Answer 13

R: NO MERCADO MONETÁRIO

Question 14

14 - O PAPEL COMERCIAL É UM PRODUTO FINANCEIRO DO MERCADO

Answer 14

R: MONETÁRIO

Question 15

15 - QUANTO AO RISCO, OS BILHETES DO TESOURO SÃO VALORES MOBILIÁRIOS DE :

Answer 15

R: BAIXO RISCO

Question 16

16 - QUANTO AOS RISCO OS ETF ( EXCHANGE TRADED FUNDS) SÃO VALORES MOBILIARIOS.

Answer 16

R: DE RISCO ELEVADO

Question 17

17 - AS OBRIGAÇÕES DE DIVIDA PRIVADA, QUANTO AO RISCO, ESTÃO DEPENDENTES DE QUÊ?

Answer 17

R: DA ENTIDADE EMITENTE

Question 18

18 - QUANDO HÁ UMA EMISSÃO DE OBRIGAÇÕES ESTAMOS NO SEGMENTO DO MERCADO:

Answer 18

R: PRIMÁRIO

Question 19

19 - TENDO EM CONTA O PRODUTO FINANCEIRO E A OPERTAÇÃO QUE VAI SER REALIZADA, SELECIONE EM QUE MERCADOS SE ENQUADRA A SUBSCRIÇÃO DE OTRV NO SEU BALCAO NA PROXIMA EMISSÃO:

Answer 19

R: MERCADO PRIMÁRIO, MERCADO À VISTA.

Question 20

20 - QUAL DOS PRODUTOS FINANCEIROS SEGUIDAMENTE APRESENTADOS TEM MENOR RISCO DE ENTRE; OBRIGAÇÕES, BILHETES DO TESOURO, OBRIGAÇÕES DO TESOURO, ETF, PAPEL COMERCIAL.

Answer 20

R: PAPEL COMERCIAL

Question 21

21 - QUAL DOS PRODUTOS FINANCEIROS SEGUINTES É ESPECIALMENTE ADEQUADO PARA UM INVESTIDOR QUE PRIVILEGIA UMA RENTABILIDADE ALTA? OBRIGAÇÕES, BILHETES DO TESOURO, OBRIGAÇÕES DO TESOURO, ACÇÕES.

Answer 21

R: AÇÕES

Question 22

22 - UM CLIENTE DO SEU BANCO VAI INVESTIR EM AÇÕES:

Answer 22

R: PODE FAZÊ-LO EM MERCADO PRIMÁRIO OU EM MERCADO SECUNDÁRIO

Question 23

23 - ANALISE AS SEGUINTES FRASES E INDIQUE A VERDADEIRA

Answer 23

R: AS OPERAÇÕES DE MERCADO PRIMARIO ENVOLVEM A EMISSÃO E RESPECTIVA SUBSCRIÇÃO DE TÍTULOS

Question 24

24 - ANALISE AS SEGUINTES FRASES,

Answer 24

R: O INTERMEDIÁRIO FINANCEIRO SO PODERA SER CONTRATADO, EM RELAÇÃO A COLOCAÇÃO, SE SE TRATAR DE TOMADA FIRME.

Question 25

25 -PARA QUE A COLOCAÇÃO SEJA CONSIDERADA TOMADA FIRME, É ESSENCIAL QUE:

Answer 25

R: O INTERMEDIÁRIO SE COMPROMETA PERANTE O EMITENTE A COLOCAR O MONTANTE TOTAL DA EMISSÃO

Question 26

26 - COMO SE DESIGNA O MERCADO ONDE SÃO TRANSACCIONADOS OS PRODUTOS FINANCEIROS EM QUE A VARIAÇÃO DO SEU PREÇO NÃO É AUTÓNOMA, DEPENDENDO DA VARIAÇÃO DE OUTROS ATIVOS QUE LHE ESTÃO ASSOCIADOS ( ATIVOS SUBJACENTES)

Answer 26

R: MERCADO DE DERIVADOS

Question 27

27 - QUAL DAS SEGUINTES OPÇÕES CONSTITUI UMA AFIRMAÇÃO VERDADEIRA SOBRE O MERCADO REGULAMENTADO?

Answer 27

R.: OS MEMBROS PODEM SER ENTIDADES QUE NÃO SAÕ INTERMEDIÁRIOS FINANCEIROS

Question 28

28 - O MERCADO FORA DE BALCAO OU FORA DE BOLSA É:

Answer 28

R: TIPICAMENTE,ONDE SAO TRANSACCIONADOS OS VALORES QUE NÃO ESTEJAM ADMITIDOS A COTAÇÃO EM BOLSA. E UM MERCADO COM MAIS RISCO PARA INVESTIDORES, EM QUE LIQUIDEZ
E A PRÓPRIA LIQUIDAÇÃO DAS OPERAÇÕES NÃO É GARANTIDA. REALIZAM-SE TRANSAÇÕES BILATERAIS, COM REGRAS MENOS RIGIDAS DO QUE AQUELAS QUE REGEM OS MERCADOS REGULAMENTADOS

Question 29

29 - AS ENTIDADES QUE SÃO PARTICIPANTES DOS MERCADOS ORGANIZADOS, QUE REALIZAM AS OPERAÇÕES SIMPLES DE INTERMEDIAÇÃO (COMPRA/VENDA DE TITULOS) POR CONTA DE TERCEIROS, SÃO CONHECIDAS POR:

Answer 29

R: CORRETORES ( BROKERS)

Question 30

30 - AS ENTIDADES QUE SÃO PARTICIPANTES DOS MERCADOS ORGANIZADOS, QUE REALIZAM OPERAÇÕES DE COMPRA/VENDA DE TITULOS POR CONTA DE TERCEIROS E POR CONTA PROPRIA, SÃO CONHECIDAS POR:

Answer 30

R: DEALERS

Question 31

31 - QUANDO AS TRANSAÇÕES EM BOLSA ( COMPRA/VENDA) COINCIDEM DE FORMA IMEDIATA E INDIVIDUAL, GERANDO TRANSAÇÕES SUCESSIVAS, ESTAMOS A FALAR DO SISTEMA DE NEGOCIAÇÃO:

Answer 31

R: EM CONTINUO

Question 32

32 - AS ORDENS DE BOLSA (COMPRA/VENDA) COM PREÇO FIXO SÃO REGISTADAS:

Answer 32

R: NO LIVRO DE ORDENS DE CADA TITULO

Question 33

33 - INDIQUE QUAL A AFIRMAÇÃO VERDADEIRA:

Answer 33

R: NAS AÇOES DO GRUPO DE NEGOCIAÇÃO DO PSI-20 , COM UM PREÇO INFERIOR A 10€, O TICK SIZE MINIMO DE DE 0,001€

Question 34

34 - UMA AÇÃO NEGOCIADA NA EURONEXT NUMA TERÇA - FEIRA É LIQUIDADA FINANCEIRAMENTE EM QUE DIA, QUANDO AMBOS SÃO DIAS UTEIS.?

Answer 34

R: QUINTA-FEIRA

Question 35

35 - A EURONEXT-LISBON, COMO ESTRUTURA DE MERCADO/NEGOCIAÇÃO, ENQUADRA-SE:

Answer 35

R: NO MERCADO REGULADO

Question 36

36 - NA TRANSAÇÃO CONTINUA

Answer 36

R: TODAS AS ORDENS DE COMPRA E VENDA COINCIDEM DE FORMA IMEDIATA E INDIVIDUAL, GERANDO TRANSAÇÕES SUCESSIVAS.
PODERÁ HAVER UM NUMERO INDETERMINADO DE COTAÇÕES DIARIAS.
O SISTEMA É UTILIZADO PARA OS TITULOS MAIS LIQUIDOS EM BOLSA.

Question 37

37 - A DMIF II CRIOU UMA NOVA ESTRUTURA MULTILATERAL, PARA OBRIGAÇÕES , EMISSÕES, TRANSAÇÕES DE FINANCIAMENTO DE TITULOS E DERIVADOS. NESTA ESTRUTURA FORAM EXCLUIDAS AS ACÕES E ETF.
ESTAMOS A FALAR DO:

Answer 37

R: SISTEMA DE NEGOCIAÇÃO ORGANIZADO

Question 38

38 -INDIQUE UMA DAS PRINCIPAIS CARACTERISTICAS DA DMIF II

Answer 38

R: A MANUTENÇÃO DAS NORMAS DE CONDUTA ATUAIS.

Question 39

39 - COMO DESIGNAMOS A ESTRUTURA DE NEGOCIAÇÃO, OPERADA POR UMA EMPRESA DE INVESTIMENTO OU OPERADOR DE MERCADO, QUE PERMITE CONFRONTAR MULTIPLOS INTERESSES DE COMPRA E VENDA DE INSTRUMENTOS FINANCEIROS, DENTRO DE UM SISTEMA E COM REGRAS NÃO DISCRICIONARIAS - DE FORMA A QUE TAL RESULTE NUM CONTRATO?

Answer 39

R: SISTEMA DE NEGOCIAÇÃO MULTILATERAL

Question 40

40 - DIFERENÇAS ENTRE ENTRE O SISTEMA DE NEGOCIAÇÃO MULTILATERAL (MTF) E O MERCADO REGULAMENTADO

Answer 40

R: NÃO NECESSITA CONSENTIMENTO DO EMITENTE PARA NEGOCIAÇÃO SE OS VALORES JÁ ESTIVEREM ADMITIDOS Á NEGOCIAÇÃO NUM MERCADO REGULAMENTADO.
PODE RESULTAR EM OPERAÇÕES BILATERAIS,
O SEU FUNCIONAMENTO PODE SER IRREGULAR.

Question 41

41 - A NOVA ESTRUTURA MULTIRATERAL, CRIADA COM DMIFII, PARA OBRIGAÇÕES, EMISSÕES, TRANSAÇÕES DE FINANCIAMENTO DE TITULOS E DERIVADOS, EXLUI:

Answer 41

R: AS AÇOES E OS ETF