Informationsgivare Flashcards
Vilket av nedanstående förfaranden utgör försäkringsdistribution
Att bistå vid förvaltning av ett försäkringsavtal
Enligt dataskyddsförordningen har den vars personuppgifter behandlas av en bank vissa rättigheter, vilka? Personen kan kräva,
Att felaktiga uppgifter korrigeras
I dataskyddsförordningen gör man skillnad på känsliga personuppgifter och andra personuppgifter. Vilket av följande är ett exempel på känsliga personuppgifter
medlemskap i en fackförening
Vilken av följande sparformer omfattas av den svenska insättningsgarantin?
Ett sparkonto i en svensk bank där pengarna kan tas ut efter uppsägningstid om tre månader
För vilka kunder gäller den så kallade insättningsgarantin?
Samtliga insättare, det vill säga både privatpersoner och de flesta företag och andra juridiska personer
En av dina kunder har på grund av svårigheter att sköta sin egen ekonomi fått en av tingsrätten utsedd god man. Kundens tillgångar uppgår till totalt drygt 150 000 kronor varav större delen, 140 000 finns på ett överförmyndarspärrat konto. Nu kommer din kund in och vill flytta 100 000 kronor till sin vuxna dotter som också är kund i banken. Hur ska du agera i denna situation?
Utföra uppdraget åt kunden
Vem eller vilka av följande kan företräda ett dödsbo?
Förordnad testamentsexekutor
Vilken är konsumenternas Bank och finansbyråns främsta uppgift?
Att vägleda i bank och värdepappersfrågor
Vilken är en av fördelarna med att en kunds klagomål prövas av allmänna reklamationsnämnden?
Kunden behöver inte betala något
En bank har kategoriserat ett företag som icke-professionell kund. Företaget kontaktar nu banken med en begäran om att bli behandlad som en professionell kund istället. Vad är relevant vid bankens bedömning av om kategorisering? Välj tre svarsalternativ
Företagets historik av genomförda affärer under det senaste året
Värdet av företagets portfölj av finansiella instrument
Om företaget arbetar eller har arbetat inom finanssektorn i en befattning som kräver relevant kunskap
En av dina kunder misstänker att han har blivit kontaktad av en investeringsbedragare. Det finns information att hämta för att hjälpa kunden, med varningslista över firmor som misstänks vara inblandade i investeringsbedrägerier m.m. Var finns sådan information?
På Finansinspektionens hemsidor
En bank blir kontaktad av oskar, 75 år och som hela sitt yrkesliv har arbetat som lärare i samhällskunskap. Oskar förklarar att han sedan 3-4 år har haft värdepappershandel som hobby och han hittills har gjort sina affärer genom ett värdepappersbolag. Han har under de senaste två åren mins en gång i veckan köpt eller sålt enskildda aktieposter till ett värde om cirka 100 000 kronor. Värdet av hans portfölj (inklussive likvida medel) uppgår nu till cirka 3 000 000 kronor. Han är missnöjd med värdepappersbolaget och vill nu istället utföra sin värdepappershandel genom banken. I vilken kundkategori bör Oskar hamna?
Icke-professionell kund
En av dina kunder som du vet sedan mågna år har investerat i aktier, aktieobligationer och fonder, vill att du ska hjälpa henne med en affär. Hon vill inte ha någon rådgivning utan vill bara att du genomför order i warranter som hon redan har valt ut. Vad gör du innan du utför hennes order?
Kontrollera hennes kunskap och erfarenhet för att bedöma om warranter passar för henne
En ny kund, Eva kommer in på kontoret och vill köpa värdepappersfonder för 100 000 kr. Hon förklarar tydligt att hon inte vill ha några råd och att hon vet att hon vill placera hälften i räntefonder och hälften i aktiefonder. Hur bör du lämpligast agera i denna situation?
Genomföra den föreslagna transaktionen och förklara att du inte gör någon bedömning av om investeringen passar i förhållande till Evas erfarenhet eller övriga placeringar
Vilken av anskaffningsvärdet får du använda vid en försäljning om du ärvt aktier?
Arvlåtarens genomsnittliga anskaffningsvärde
Vem kan inneha ett investeringssparkonto
Privatpersoner och dödsbon
En aktie som inte är noterad på börs anses i skattehänseende som noterad om den är föremål för marknadsmässig omsättning och kontinuerlig notering. Hur ofta ska notering avseende avslut ske för att det ska vara fråga om kontinuerlig prissättning?
Minst var 10:e dag
När inträder skatteplikt vid en aktieaffär?
När det föreligger ett bindande avtal om överlåtelse
Pascal har både ett investeringssparkonto (ISK) och en värdepappersdepå (vp-depå). Han har under året handlat aktier på båda konton. Han har gjort vinster på aktierna i ISK och förluster på aktierna i vp-depån. Får han kvitta vinsterna på ISK mot förluster på aktierna i vp-depån?
Ja, han får kvitta 70 procent av kapitalförlusterna på aktierna i vp-depån mot den så kallade schablonintäkten på ISK
Utgiftsräntor är helt avdragsgilla i inkomstslaget kapital. En del andra utgifter som inte i egentlig mening utgör ränta får ändå dras av som ränteavgift. Vilken av följande utgifter är avdragsgill som ränteutgift?
Avgift för checkräkningskredit.
Kalle är innehavare av ett vp-konto. Han har precis fått utdelning på sina aktier. Nu ringer han till dig och undrar oroligt om han måste betala in preliminärskatt. Hur lugnar du kalle? Du förklarar:
att Euroclear Sweden håller inne preliminärskatten vid utbetalning och att de skickar kontrolluppgifter till skatteverket.
Vad innebär det, i penningtvättshänseende, att inhämta information om affärsförbindelsens syfte och art avseende ett företag? Att man ska inhämta information om:
Varför företaget har valt en viss finansiell tjänst eller produkt och hur kunden tänkt använda den
En styrelseledamot i ett börsnoterat aktiebolag får icke offentliggjord information om bolaget. Om informationen skulle offentliggöras skulle kursen på aktierna i bolaget sannolikt sjunka kraftigt. Därefter köper han en större post aktier i bolaget. Han anmäler sedan transaktionen till insynsregistret. Kan styrelseledamoten ha gjort sig skyldig till insiderbrott?
Nej, eftersom transaktionen är ett köp och informationen innebär att kursen kan sjunka
Ett värdepappersbolag har informerat sina kunder om att bolaget tillhandhålla rådgivning på oberoende grund. För de fonder som bolaget har rekommenderat till sina kunder får bolaget en distributionsersättning som motsvarar halva förvaltningsarvodet. Hur ska bolaget hantera ersättningen?
Bolaget måste skicka ersättningen vidare till kunderna.
Varför har lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism tillkommit?
För att den finansiella sektorn inte ska användas för penningtvätt.
Vad krävs för att en fond ska kunna betraktas som aktivt förvaltad?
Ett högt trackning error
När är ett institut skyldig att informera sina kunder om eventuelle intressekonflikter?
Bara när ett institut inte har lyckats vidta åtgärder som förhindrar att kundernas intressen kan komma att påverkas negativt av en intressekonflikt
Vilka av följande alternativ är en korrekt beskrivning av diversifieringseffekten i en värdepappersportfölj?
Ju fler tillgångar portföljen har, ju lägre blir den totala risken
Varför använder vanligen svenska aktiefonder just SIX portfolio return index (SIXPRIX)?
Det tar hänsyn till fondernas placeringsrestriktioner
Vilka alternativ beskriver börsfenomenet Baisse?
Baisse är ett tillstånd med:
kraftigt sjunkande kurser och stor omsättning
En kund köper en aktie för 25 kronor och säljer den sedan för 32 kronor. Årets utdelning görs av 1.75 kronor . Hur stor blir placeringens effektiva avkastning?
32-25= 7 25/7 = 35%
Vilken av följande händelser är att betrakta som en markandrisk på aktiemarknaden?
Ränteförändring
Vilka av följande emitterar räntecertifikat på den svenska marknaden?
Riksbanken, Affärsbanker, Kommuner
Vad visar morningstar sustainability rating?
Den visar hur hållbara fondernas innehav är jämfört med:
andra fonder i en viss kategori
Vad visar MSCI Fund ESG Quality Score?
Den visar hur hållbara fondernas innehav är jämfört med:
andra fonder i en viss kategori,
För vilka typer av investeringar kan en label bond t.ex en grön obligation, ges ut?
För alla typer av hållbara investeringar
Ersättning från investerar skyddet är beloppsbegränsat till ett visst belopp
Vilket belopp?
250 000kr
För vilka kunder gäller den så kallade insättningsgarantin?
Samtliga insättare, det vill säga både privatpersoner och de flesta företag och andra juridiska personer.
En av dina kunder har på grund av svårigheter att sköta sin egen ekonomi fått en av tingsrätten utsedd god man. Kunden är sedan en lång tid bosatt på ett hem för dementa och en utredning har visat att kunden inte kan lämna samtycke.
Den gode mannen vill nu sälja din kunds villa, men det vill inte kundens barn.
Får den gode mannen sälja fastigheten för din kundsräkning?
Ja, efter samtycke från överförmyndaren.
Ett omyndigt barn ärvt en liten summa pengar av sin mormor. Barnets föräldrar har förvaltat dessa tillgångar för barnets räkning så framgångsrikt att värdet kommit att överstiga åtta basbelopp. Fadern vill nu fortsätta att spekulera i aktier för att ytterligare öka barnets förmögenhet. Modern tycker emellertid att aktieplaceringar känns osäkra. De är dock ense om att placering ska ske på sådant sätt att överförmyndarens samtycke inte krävs
Vilket av följande placeringsförslag kräver inte överförmyndarens samtycke?
50% placeras i en svensk värdepappersfond och 50% i statsskuldväxlar
Du arbetar i bank och ansvarar för klagomål på finansiella tjänster som privatpersoner framför. Under hanteringen av ett klagomål kommer du fram till att banken inte kan tillmötesgå kundens krav. Du informerar kunden om detta.
Vad bör du ytterligare informera kunden om?
Att kunden kan vända sig till allmänna reklamationsnämnden eller till allmän domstol för att få tvisten prövad
Axel är styrelseledamot i ett värdepappersbolag och får på ett styrelsemöte i bolaget kännedom om kunden Bengts affärsförhållanden. Axel vet att hans släkting Carola har påbörjat affärsförhandlingar med Bengt och informerar Carola om vad han fått veta om Bengt, i syfte att ge Carola tillfälle att göra en mycket fördelaktig affärsuppgörelse med Bengt. Hur kan sekretessbestämmelserna i lagen om värdepappersmarknaden tillämpas på Axels agerande?
Axel kan dömas till straff för brott mot tystnadsplikten
Är det tillåtet för ett värdepappersinstitut att, utan kundens medgivande, lämna ut information om en kund till någon annan än kunden?
Ja, när värdepappersinstitutet lämnar information till en myndighet som behöver uppgifterna för att utföra sitt arbete
En nyanställd person arbetar på ett bankkontor. I hennes arbetsuppgifter ingår inte att ägna sig åt investeringsrådgivning, men hon har tagit ett kunskapstest för informationsgivare som hon har klarat med godkänt resultat.
Vad innebär det då att hon bland annat får göra?
Vidarebefordra bankens aktieanalyser till en privatkund
Hjälpa en kund att välja mellan inlåningskonton med olika räntenivåer och bindningstider
Hugo har fullmakt att handla värdepapper för Claudias räkning. Han vill nu köpa aktieindexobligationer åt henne.
Behöver passande-bedömning göras och i så fall för vem eller vilka?
det räcker med att Hugo är passandebedömd för den typen av finansiellt instrument.
En bank blir kontaktad av ett företag som vill öppna en värdepappersdepå och börja handla med värdepapper genom banken. Företagets ekonomichef, som företräder företaget i kontakterna med banken, har under många år arbetat i finanssektorn och har gedigen kunskap om värdepappershandel. Ekonomichefen förklarar att företaget inte tidigare handlat med finansiella instrument och att företaget inledningsvis kommer att ha cirka 2.000.000kr tillgängliga för inköp av värdepapper.
Vilken kundkategori bör företaget hamna?
Icke-professionell kund
