Informationsgivare Flashcards
Vilket av nedanstående förfaranden utgör försäkringsdistribution
Att bistå vid förvaltning av ett försäkringsavtal
Enligt dataskyddsförordningen har den vars personuppgifter behandlas av en bank vissa rättigheter, vilka? Personen kan kräva,
Att felaktiga uppgifter korrigeras
I dataskyddsförordningen gör man skillnad på känsliga personuppgifter och andra personuppgifter. Vilket av följande är ett exempel på känsliga personuppgifter
medlemskap i en fackförening
Vilken av följande sparformer omfattas av den svenska insättningsgarantin?
Ett sparkonto i en svensk bank där pengarna kan tas ut efter uppsägningstid om tre månader
För vilka kunder gäller den så kallade insättningsgarantin?
Samtliga insättare, det vill säga både privatpersoner och de flesta företag och andra juridiska personer
En av dina kunder har på grund av svårigheter att sköta sin egen ekonomi fått en av tingsrätten utsedd god man. Kundens tillgångar uppgår till totalt drygt 150 000 kronor varav större delen, 140 000 finns på ett överförmyndarspärrat konto. Nu kommer din kund in och vill flytta 100 000 kronor till sin vuxna dotter som också är kund i banken. Hur ska du agera i denna situation?
Utföra uppdraget åt kunden
Vem eller vilka av följande kan företräda ett dödsbo?
Förordnad testamentsexekutor
Vilken är konsumenternas Bank och finansbyråns främsta uppgift?
Att vägleda i bank och värdepappersfrågor
Vilken är en av fördelarna med att en kunds klagomål prövas av allmänna reklamationsnämnden?
Kunden behöver inte betala något
En bank har kategoriserat ett företag som icke-professionell kund. Företaget kontaktar nu banken med en begäran om att bli behandlad som en professionell kund istället. Vad är relevant vid bankens bedömning av om kategorisering? Välj tre svarsalternativ
Företagets historik av genomförda affärer under det senaste året
Värdet av företagets portfölj av finansiella instrument
Om företaget arbetar eller har arbetat inom finanssektorn i en befattning som kräver relevant kunskap
En av dina kunder misstänker att han har blivit kontaktad av en investeringsbedragare. Det finns information att hämta för att hjälpa kunden, med varningslista över firmor som misstänks vara inblandade i investeringsbedrägerier m.m. Var finns sådan information?
På Finansinspektionens hemsidor
En bank blir kontaktad av oskar, 75 år och som hela sitt yrkesliv har arbetat som lärare i samhällskunskap. Oskar förklarar att han sedan 3-4 år har haft värdepappershandel som hobby och han hittills har gjort sina affärer genom ett värdepappersbolag. Han har under de senaste två åren mins en gång i veckan köpt eller sålt enskildda aktieposter till ett värde om cirka 100 000 kronor. Värdet av hans portfölj (inklussive likvida medel) uppgår nu till cirka 3 000 000 kronor. Han är missnöjd med värdepappersbolaget och vill nu istället utföra sin värdepappershandel genom banken. I vilken kundkategori bör Oskar hamna?
Icke-professionell kund
En av dina kunder som du vet sedan mågna år har investerat i aktier, aktieobligationer och fonder, vill att du ska hjälpa henne med en affär. Hon vill inte ha någon rådgivning utan vill bara att du genomför order i warranter som hon redan har valt ut. Vad gör du innan du utför hennes order?
Kontrollera hennes kunskap och erfarenhet för att bedöma om warranter passar för henne
En ny kund, Eva kommer in på kontoret och vill köpa värdepappersfonder för 100 000 kr. Hon förklarar tydligt att hon inte vill ha några råd och att hon vet att hon vill placera hälften i räntefonder och hälften i aktiefonder. Hur bör du lämpligast agera i denna situation?
Genomföra den föreslagna transaktionen och förklara att du inte gör någon bedömning av om investeringen passar i förhållande till Evas erfarenhet eller övriga placeringar
Vilken av anskaffningsvärdet får du använda vid en försäljning om du ärvt aktier?
Arvlåtarens genomsnittliga anskaffningsvärde
Vem kan inneha ett investeringssparkonto
Privatpersoner och dödsbon
En aktie som inte är noterad på börs anses i skattehänseende som noterad om den är föremål för marknadsmässig omsättning och kontinuerlig notering. Hur ofta ska notering avseende avslut ske för att det ska vara fråga om kontinuerlig prissättning?
Minst var 10:e dag
När inträder skatteplikt vid en aktieaffär?
När det föreligger ett bindande avtal om överlåtelse
Pascal har både ett investeringssparkonto (ISK) och en värdepappersdepå (vp-depå). Han har under året handlat aktier på båda konton. Han har gjort vinster på aktierna i ISK och förluster på aktierna i vp-depån. Får han kvitta vinsterna på ISK mot förluster på aktierna i vp-depån?
Ja, han får kvitta 70 procent av kapitalförlusterna på aktierna i vp-depån mot den så kallade schablonintäkten på ISK
Utgiftsräntor är helt avdragsgilla i inkomstslaget kapital. En del andra utgifter som inte i egentlig mening utgör ränta får ändå dras av som ränteavgift. Vilken av följande utgifter är avdragsgill som ränteutgift?
Avgift för checkräkningskredit.
Kalle är innehavare av ett vp-konto. Han har precis fått utdelning på sina aktier. Nu ringer han till dig och undrar oroligt om han måste betala in preliminärskatt. Hur lugnar du kalle? Du förklarar:
att Euroclear Sweden håller inne preliminärskatten vid utbetalning och att de skickar kontrolluppgifter till skatteverket.
Vad innebär det, i penningtvättshänseende, att inhämta information om affärsförbindelsens syfte och art avseende ett företag? Att man ska inhämta information om:
Varför företaget har valt en viss finansiell tjänst eller produkt och hur kunden tänkt använda den
En styrelseledamot i ett börsnoterat aktiebolag får icke offentliggjord information om bolaget. Om informationen skulle offentliggöras skulle kursen på aktierna i bolaget sannolikt sjunka kraftigt. Därefter köper han en större post aktier i bolaget. Han anmäler sedan transaktionen till insynsregistret. Kan styrelseledamoten ha gjort sig skyldig till insiderbrott?
Nej, eftersom transaktionen är ett köp och informationen innebär att kursen kan sjunka
Ett värdepappersbolag har informerat sina kunder om att bolaget tillhandhålla rådgivning på oberoende grund. För de fonder som bolaget har rekommenderat till sina kunder får bolaget en distributionsersättning som motsvarar halva förvaltningsarvodet. Hur ska bolaget hantera ersättningen?
Bolaget måste skicka ersättningen vidare till kunderna.
Varför har lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism tillkommit?
För att den finansiella sektorn inte ska användas för penningtvätt.
Vad krävs för att en fond ska kunna betraktas som aktivt förvaltad?
Ett högt trackning error
När är ett institut skyldig att informera sina kunder om eventuelle intressekonflikter?
Bara när ett institut inte har lyckats vidta åtgärder som förhindrar att kundernas intressen kan komma att påverkas negativt av en intressekonflikt
Vilka av följande alternativ är en korrekt beskrivning av diversifieringseffekten i en värdepappersportfölj?
Ju fler tillgångar portföljen har, ju lägre blir den totala risken
Varför använder vanligen svenska aktiefonder just SIX portfolio return index (SIXPRIX)?
Det tar hänsyn till fondernas placeringsrestriktioner
Vilka alternativ beskriver börsfenomenet Baisse?
Baisse är ett tillstånd med:
kraftigt sjunkande kurser och stor omsättning
En kund köper en aktie för 25 kronor och säljer den sedan för 32 kronor. Årets utdelning görs av 1.75 kronor . Hur stor blir placeringens effektiva avkastning?
32-25= 7 25/7 = 35%
Vilken av följande händelser är att betrakta som en markandrisk på aktiemarknaden?
Ränteförändring
Vilka av följande emitterar räntecertifikat på den svenska marknaden?
Riksbanken, Affärsbanker, Kommuner
Vad visar morningstar sustainability rating?
Den visar hur hållbara fondernas innehav är jämfört med:
andra fonder i en viss kategori
Vad visar MSCI Fund ESG Quality Score?
Den visar hur hållbara fondernas innehav är jämfört med:
andra fonder i en viss kategori,
För vilka typer av investeringar kan en label bond t.ex en grön obligation, ges ut?
För alla typer av hållbara investeringar
Ersättning från investerar skyddet är beloppsbegränsat till ett visst belopp
Vilket belopp?
250 000kr
För vilka kunder gäller den så kallade insättningsgarantin?
Samtliga insättare, det vill säga både privatpersoner och de flesta företag och andra juridiska personer.
En av dina kunder har på grund av svårigheter att sköta sin egen ekonomi fått en av tingsrätten utsedd god man. Kunden är sedan en lång tid bosatt på ett hem för dementa och en utredning har visat att kunden inte kan lämna samtycke.
Den gode mannen vill nu sälja din kunds villa, men det vill inte kundens barn.
Får den gode mannen sälja fastigheten för din kundsräkning?
Ja, efter samtycke från överförmyndaren.
Ett omyndigt barn ärvt en liten summa pengar av sin mormor. Barnets föräldrar har förvaltat dessa tillgångar för barnets räkning så framgångsrikt att värdet kommit att överstiga åtta basbelopp. Fadern vill nu fortsätta att spekulera i aktier för att ytterligare öka barnets förmögenhet. Modern tycker emellertid att aktieplaceringar känns osäkra. De är dock ense om att placering ska ske på sådant sätt att överförmyndarens samtycke inte krävs
Vilket av följande placeringsförslag kräver inte överförmyndarens samtycke?
50% placeras i en svensk värdepappersfond och 50% i statsskuldväxlar
Du arbetar i bank och ansvarar för klagomål på finansiella tjänster som privatpersoner framför. Under hanteringen av ett klagomål kommer du fram till att banken inte kan tillmötesgå kundens krav. Du informerar kunden om detta.
Vad bör du ytterligare informera kunden om?
Att kunden kan vända sig till allmänna reklamationsnämnden eller till allmän domstol för att få tvisten prövad
Axel är styrelseledamot i ett värdepappersbolag och får på ett styrelsemöte i bolaget kännedom om kunden Bengts affärsförhållanden. Axel vet att hans släkting Carola har påbörjat affärsförhandlingar med Bengt och informerar Carola om vad han fått veta om Bengt, i syfte att ge Carola tillfälle att göra en mycket fördelaktig affärsuppgörelse med Bengt. Hur kan sekretessbestämmelserna i lagen om värdepappersmarknaden tillämpas på Axels agerande?
Axel kan dömas till straff för brott mot tystnadsplikten
Är det tillåtet för ett värdepappersinstitut att, utan kundens medgivande, lämna ut information om en kund till någon annan än kunden?
Ja, när värdepappersinstitutet lämnar information till en myndighet som behöver uppgifterna för att utföra sitt arbete
En nyanställd person arbetar på ett bankkontor. I hennes arbetsuppgifter ingår inte att ägna sig åt investeringsrådgivning, men hon har tagit ett kunskapstest för informationsgivare som hon har klarat med godkänt resultat.
Vad innebär det då att hon bland annat får göra?
Vidarebefordra bankens aktieanalyser till en privatkund
Hjälpa en kund att välja mellan inlåningskonton med olika räntenivåer och bindningstider
Hugo har fullmakt att handla värdepapper för Claudias räkning. Han vill nu köpa aktieindexobligationer åt henne.
Behöver passande-bedömning göras och i så fall för vem eller vilka?
det räcker med att Hugo är passandebedömd för den typen av finansiellt instrument.
En bank blir kontaktad av ett företag som vill öppna en värdepappersdepå och börja handla med värdepapper genom banken. Företagets ekonomichef, som företräder företaget i kontakterna med banken, har under många år arbetat i finanssektorn och har gedigen kunskap om värdepappershandel. Ekonomichefen förklarar att företaget inte tidigare handlat med finansiella instrument och att företaget inledningsvis kommer att ha cirka 2.000.000kr tillgängliga för inköp av värdepapper.
Vilken kundkategori bör företaget hamna?
Icke-professionell kund
En icke professionell kund har vänt sig till ett värdepappersinstitut för att få rådgivning. Kunden har redan cirka en miljon kronor investerat i fonder och andra värdepapper som kunde vill flytta över till värdepappersinstitutet.
Hur ska institutet informera kunden om sina kostnader och avgifter?
Institutet måste i förväg informera om samtliga kostnader och avgifter och beskriva, med exempel, hur dessa påverkar avkastningen.
Enligt lagen om värdepappersmarknaden anges vad värdepappersinstituten måste informera sina kunder om.
Ange det alternativ som omfattas av institutens informationsplikt.
Institutet ska självmant upplysa sina kunder om risker och egenskaper hos de instrument och tjänster som tillhandahålls
Vilket av följande påståenden är korrekt beträffande obligationsvärdering?
Låg kupongränta medför en hög ränterisk
Kalle är aktieägare i ett börsnoterat bolag, vars aktie är mycket illikvid. Han vill förvärva en större post aktier i bolaget men anser att kursen är för hög. Strax före börsens stängning ser han att bästa köpkurs ligger 5 procent under priset på det senaste avslutet. Han lägger därför en order om att sälja en mindre volym aktier till det priset, som blir dagens stängningspris. .Vid handelns start följande morgon köper han en betydligt större volym på samma kursnivå. Hur kan Kalles agerande bedömas, enligt bestämmelserna om marknadsmanipulation?
Agerandet kan utgöra marknadsmanipulation, eftersom Kalle sålde aktieposten i syfte att sänka kursen och vilseledde marknaden om priset på aktien.
Vad är bland annat kännetecknande för SIX Portfolio Return Index (SIXPRX)?
Det inkluderar återinvesterade utdelningar
Vilken av följande räntefonder bör ha högst rating i Morningstar?
Fond 3
Högst sharpe kvot = riskjusterad avkastning även med högst risk (sigma, standardavvikelse)
Vilka åtgärder ska ett finansiellt företag vidta om man misstänker att en transaktion som en kund vill genomföra kan utgöra penningtvätt?
Företaget ska inte utföra transaktionen och händelsen ska rapporteras till finanspolisen.
Om den identitetskontroll som erfordras enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism inte kunnat genomföras i en bank, ska kunden vägras genomföra en transaktion.
vad är huvudskälet till denna bestämmelse?
Pengar, som härrör från brott, ska inte komma in i banksystemet.
• Vilken av följande aktiefond har normalt sett lägst total risk?
En svensk indexfond,
en valutasäkrad europeisk indexfond,
en valutasäkrad global indexfond,
en valutasäkrad nordamerikansk indexfond?
= En valutasäkrad global indexfond
Vilken av följande fyra alternativ utgör ett exempel på begreppet finansiell risk enligt finansiell teori?
att den realiserade avkastningen kan bli högre än den förväntade avkastningen
Varför har en finansiell tillgång med hög standardavvikelse en hög risk?
Därför att den faktiska avkastningen kan bli mycket låg.
Varför är standardavvikelse ett mått på risk?
För att den kan användas för att beräkna sannolikheter för olika utfall
Vissa regler som gäller på de svenska MTF-plattformarna Spotlight market, First North och Nordic MTF bygger på självreglering och inte på svensk lag eller EU-förordningar.
Vilket av följande områden omfattas av sådan självreglering?
Krav på noteringsdokument innan ett bolag skall noteras
Vad är normalt den största kortsiktiga risken för en svensk investerare som köper en kort räntefond som placerar i amerikanska företagscertifikat med god kreditvärdighet?
att valutakursen SEK/USD förändras
Ett värdepappersinstitut ska upprätta riktlinjer för utförande av order.
I vilken av följande situationer gäller sådana riktlinjer?
När ett institut handlar med finansiella instrument för kunds räkning.
Vid orderhantering finns undantag från kravet på passandebedömning vid så kallade executions only-tjänster.
När behöver passandebedömning inte göras?
När ordern utförs på kundens intitiativ.
Vilket av följande påståenden om operativ risk är korrekt?
Operativ risk föreligger:
Vid bristande dokumentation och kotroll av avtal och bekfräftelser med externa affärs- och avtalsparnters.
Vad kallas den risk som en låg omsättning på en tillgång ger upphov till?
Likviditetsrisk
Vilken av följande händelser är att betrakta som en marknadsrisk på aktiemarknaden?
Ränteförändring
Du investerar i en global branschfond. Vilka risker kan påverka placeringen? Välj TRE svarsalternativ.
Valutarisker, Bolagsrisker, Marknadsrisker
MBV/VBM
Varför håller ett institut sin egen handel åtskild från handel som sker för kunders räkning?
För att inte intressekonflikter ska uppstå mellan institutets och kundens intressen.
Du blir uppringd av en kund som vill sälja en större aktiepost på grund av att aktiekursen sjunkit sedan han köpte. Av kundens uppgifter framgår att han inte läst de positiva nyheterna och analyser kring bolaget som förekommit i pressen de senaste dagarna. Ditt institut har också en klar köprekommendation för aktien. Du har många kunde som vill köpa.
Hur agerar du lämpligast i denna situation?
Du upplyser kunden om de positiva omdömena om bolaget och inväntar kundes direktiv.
Ett värdepappersintitut ska upprätta riktlinjer om bästa orderutförande. Riktlinjerna ska uppdateras minst en gång per år eller när det inträffar en betydande förändring.
Vem ska uppdatera riktlinjerna?
Svenska Fondhandlareföreningen
lagen om värdepappersmarknaden och följdföreskrifterna finns regler om incitament.
Vilket eller vilka villkor gäller för att sådana så kallade incitament ska få tas emot eller ges i samband med att ett värdepappersinstitut ägnar sig åt verksamheten utförande av kunders order?
Att kunden informeras om incitamentet innan tjänsten tillhandahålls, att incitamentet är utformat för att höja kvaliteten på tjänsten och att skyldigheten att iaktta kundernas intressen inte påverkas.
Anta att en kund köper fondandelar i en fond A för 25.000kr och i fond B för 50.000kr. Efter precis 1 år har värdet för de båda fonderna stigit till 45.000kr respektive 65.000kr
Vilken avkastning har kunden erhållit på sin totala placering?
Cirka 47%
= 25k+50k = 75k
45k+65k =110K _-> 110/75 = 1,47
Vem bedriver den löpande kursövervakningen av handeln med aktier i ett noterat bolag?
Marknadsplatsen där bolaget är noterad
En aktie köps för 150 kronor och avyttras för 175 kronor. Under placeringshorisonten erhålls en aktieutdelning på 10 kronor.
Vad uppgår aktiens direktavkastning till?
175/150 = 1,167777 = 16,7%
En kund förvarar sina aktier i depån hos en bank. Ett bolag som kunden har aktier i genomför en nyemission av aktier och kunden har tilldelats teckningsrätter i emissionen. Det är sista dagen på teckningsperioden men kunden har inte informerat banken om hur han vill förfara med teckningsrätterna
Vad ska banken göra?
Sälja teckningsrätterna om det är praktiskt möjligt och lämpligt
Vilken av följande organisationer eller institutioner får utfärda föreskrifter som är bindande för samtliga svenska värdepappersintitut som agerar på den svenska värdepappersmarknaden?
Finansinspektionen
I samband med nyemission tilldelas aktieägarna teckningsrätter som de kan använda för att teckna nya aktier.
Vad händer om en aktieägare inte utnyttjar eller säljer sina teckningsrätter?
Teckningsrätterna förfaller och blir värdelösa.
När ett bolag genomför en nyemission med företräde för aktieägarna sker det i olika steg.
Vad görs och i vilken ordning?
Tilldelning av teckningsrätter
Teckning och betalning
Aktiekapitalhöjningen registreras hos Bolagsverket
inbokning av aktier
Vart hittar man bland annat information om hur hållbarhetsarbetet i en fonds förvaltnings bedrivs?
Via hållbarhetsprofilen
Vad är gröna obligationer?
Obligationer som ges ut för att finansiera specifika miljöprojekt
Vilken av följande makroekonomiska storheter varierar normalt sett mest över en konjunkturcykel?
bruttoinvesteringar
Vad bör utmärka en indexfond
En låg aktiv risk.
I en fonds marknadsföringsmaterial står det att fondens förvaltning uteslutande tar långa positioner i aktiemarknaden
Vad betyder det ”att fonden tar långa positioner”?
Att fonden köper aktier
Vad utmärker ett system för så kallad whistleblowing?
Att anmälarens identitet ska skyddas.
Två kapitalskyddade produkter som getts ut vid samma tidpunkt med samma löptid och med samma underliggande index har olika deltagandegrad.
Vad är den troliga orsaken till att en produkt har högre deltagandegrad?
Den är garanterad av en bank med sämre kreditvärdighet
Vilka egenskaper har en preferensaktie vanligtvis?
Företräde till utdelning
Kan lösas in till en förutbestämd aktiekurs
Vilken är affärsbankens viktigaste funktion för samhället?
Upprätthålla effektiva och pålitliga system för in och utbetalningar ?
Hantera och upprätthålla betalningsförmedling och riskhantering ?
OKLART
En svensk investerare har en valutahedgad räntefond som placerar i statsobligationer utgivna i euro
Vilken av följande är en av de största riskerna på kort sikt?
Att statsräntorna stiger i eurozonen.
Vad menas med begreppet kreditspread?
Skillnad i yield mellan stats- och kreditobligationer med samma löptid
Vilket är det viktigaste styrinstrument som Riksbanken har för att nå inflationsmålet?
att styra räntan på kort in- och utlåning till affärsbanker
Anta att Riksbanken oväntat höjer reporäntan.
Vilken av följande effekter är i så fall normalt att vänta?
Bankerna höjer sina in- och utlåningräntor
Vilken del av kapitalmarknaden utgör en marknad för riskkapital?
aktiemarknaden
Hur beräknas kapitalunderlaget som utgör basen för schablonbeskattningen på ett investeringssparkonto?
Summan av värdet på kontot vid inledningen av varje kvartal plus alla insättningar och värdet av överföringar av egna finansiella instrument under året dividerat med fyra.
Vad är en realräntefond?
En räntefond som placerar i obligationer:
Som förutom en fast ränta vid förfall även ger kompensation för inflationen.
Din kund har ett större ägande i en av de aktiefonder som du rekommenderat. I den senaste årsredovisningen har kunden uppmärksammat att fonden äger aktier i ett bolag där hon gärna skulle vilja delta på kommande bolagsstämma.
Hur ska kunden göra för att få delta på bolagsstämman?
Köpa aktierna direkt, eller via ett isk, innan avstämningsdagen.
Vilket påstående gällande riskbedömning av fondportföljer är korrekt?
Nationella branschfonder är i normalfallet mer riskfyllda än regionala aktiefonder
Vilka typer av tillgångar bör INTE långsiktigt vara placerade på ett investeringsparkonto med hänsyn till att kontot schablonbeskattas?
Sparkonto
Korträntefond som placerar i huvudsak i svenska statsskuldväxlar
Vilken av följande fonder är en lång räntefond
Företagsobligationsfond.
Vilka dokument ska en kund som köper en publik strukturerad produkt få tillgång till i samband med köpet?
Marknadsföringsmaterialet, grundprospektet, produktens slutliga villkor samt KID.
M,G,P
Efter medgivande från din arbetsgivare sitter du i styrelsen för den bostadsrättsförening där du bor. Eftersom alla i fastigheten vet att du arbetar i en bank ber de dig att försöka ordna förmånliga villkor när föreningens lån ska omplaceras
Vilket handlingsalternativ är lämpligast?
Du meddelar styrelsen för bostadsrättsföreningen att du kan förmedla kontakt med rätt person inom banken som får handlägga frågan på vanligt sätt.
Vad omfattas av begreppet finanspolitik?
Statens inkomster och utgifter
Vilket av följande villkor för en aktieobligation bestäms på emissionsdagen?
Avkastningskoefficient.
I nationalekonomin utnyttjas ibland begreppet ”sedelpressfinansiering”, vilket innebär att ett land trycker upp sedlar för ett särskilt syfte. Vad är det primära syftet med till denna åtgärd?
att finansiera ett budgetunderskot
Hur stor del aktier får det maximalt vara i en blandfond?
100%
En småsparare vill handla en börshandlande fond, så kallad ETF, för 1000kr
Hur gör han/hon det?
Över börsen.
Finns det specifika kriterier för att en fond ska få marknadsföra sig som etisk och var anges de i så fall?
Ja, i fondbolagens förenings riktlinjer för marknadsföring och information.
Vilket av följande alternativ gäller för en aktiefond som tillämpar de så kallade UCIT-reglerna?
att en fond måste investera i minst 16 olika bolag.
Varför tillåter inte fondbolagen att hela behållningen i en fond tas ut samma dag som kunden meddelar att uttag ska göras
Därför att kursen bestäms först vid handelsdagens slut
Vad är ett Svenskt depåbevis?
Ett svenskt noterat finansiellt instrument som motsvarar en utländsk noterad aktie.
Ett fondbolag ska, enligt lagen om värdepappersfonder, informera sina andelsägare i viss omfattning. Vilket påstående är korrekt beträffande denna informationsskyldighet?
Eftersom UCITS-fonder (t.ex. svenska värdepappersfonder) ska kunna säljas i samtliga EES-länder, bör reglerna om information till andelsägarna vara likvärdig i alla länder. Informationsreglerna är därför utformade i enlighet med EU-direktiv.
Vad menas vanligtvis med en expansiv penningpolitik?
Stimulans av efterfrågan via styrräntan
Vad gäller vanligtvis för aktieobligationer?
de handlas på andrahandsmarknaden.
Vad innebär det att en portfölj har ett så kallat blandmandat?
att placeringar kan ske i aktier och räntebärande placeringar.
Vilket av följande placeringsalternativ har vanligtvis en prestationsrelaterade förvaltningsavgift?
en hedgefond
Fondbolag ska i årsberättelsen presentera fondens totalavkastning för de senaste fem åren (eller från starten)
På vilken grund ska totalavkastningen i en aktiefond som lämnar utdelning baseras enligt fondbolagens förenings rekommendation för redovisning av nyckeltal avseende investeringsfonder?
På utvecklingen av:
Andelsvärdet plus återinvesterade utdelningar.
Vad medför ett tecknande av ett konvertibelt skuldbrev?
rätt till utbyte mot nya aktier i ett bolag
och ett penninglån till bolaget
På inlåningskonton förekommer tre vanliga räntemodeller. Vilken modell som används beror på typen av konto.
Vad är kännetecknande för modellen Dag-för-dag-ränta?
Räntemodellen innebär att räntan beräknas på månadens lägsta saldo. På de pengar som kunden rör under månaden ges vanligen en låg ränta. På det lägsta saldot, alltså de pengar kunden inte rört under månaden, ges däremot en bättre ränta.
