Informationsgivare Flashcards

1
Q

Vilket av nedanstående förfaranden utgör försäkringsdistribution

A

Att bistå vid förvaltning av ett försäkringsavtal

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
2
Q

Enligt dataskyddsförordningen har den vars personuppgifter behandlas av en bank vissa rättigheter, vilka? Personen kan kräva,

A

Att felaktiga uppgifter korrigeras

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
3
Q

I dataskyddsförordningen gör man skillnad på känsliga personuppgifter och andra personuppgifter. Vilket av följande är ett exempel på känsliga personuppgifter

A

medlemskap i en fackförening

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
4
Q

Vilken av följande sparformer omfattas av den svenska insättningsgarantin?

A

Ett sparkonto i en svensk bank där pengarna kan tas ut efter uppsägningstid om tre månader

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
5
Q

För vilka kunder gäller den så kallade insättningsgarantin?

A

Samtliga insättare, det vill säga både privatpersoner och de flesta företag och andra juridiska personer

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
6
Q

En av dina kunder har på grund av svårigheter att sköta sin egen ekonomi fått en av tingsrätten utsedd god man. Kundens tillgångar uppgår till totalt drygt 150 000 kronor varav större delen, 140 000 finns på ett överförmyndarspärrat konto. Nu kommer din kund in och vill flytta 100 000 kronor till sin vuxna dotter som också är kund i banken. Hur ska du agera i denna situation?

A

Utföra uppdraget åt kunden

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
7
Q

Vem eller vilka av följande kan företräda ett dödsbo?

A

Förordnad testamentsexekutor

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
8
Q

Vilken är konsumenternas Bank och finansbyråns främsta uppgift?

A

Att vägleda i bank och värdepappersfrågor

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
9
Q

Vilken är en av fördelarna med att en kunds klagomål prövas av allmänna reklamationsnämnden?

A

Kunden behöver inte betala något

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
10
Q

En bank har kategoriserat ett företag som icke-professionell kund. Företaget kontaktar nu banken med en begäran om att bli behandlad som en professionell kund istället. Vad är relevant vid bankens bedömning av om kategorisering? Välj tre svarsalternativ

A

Företagets historik av genomförda affärer under det senaste året
Värdet av företagets portfölj av finansiella instrument
Om företaget arbetar eller har arbetat inom finanssektorn i en befattning som kräver relevant kunskap

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
11
Q

En av dina kunder misstänker att han har blivit kontaktad av en investeringsbedragare. Det finns information att hämta för att hjälpa kunden, med varningslista över firmor som misstänks vara inblandade i investeringsbedrägerier m.m. Var finns sådan information?

A

På Finansinspektionens hemsidor

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
12
Q

En bank blir kontaktad av oskar, 75 år och som hela sitt yrkesliv har arbetat som lärare i samhällskunskap. Oskar förklarar att han sedan 3-4 år har haft värdepappershandel som hobby och han hittills har gjort sina affärer genom ett värdepappersbolag. Han har under de senaste två åren mins en gång i veckan köpt eller sålt enskildda aktieposter till ett värde om cirka 100 000 kronor. Värdet av hans portfölj (inklussive likvida medel) uppgår nu till cirka 3 000 000 kronor. Han är missnöjd med värdepappersbolaget och vill nu istället utföra sin värdepappershandel genom banken. I vilken kundkategori bör Oskar hamna?

A

Icke-professionell kund

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
13
Q

En av dina kunder som du vet sedan mågna år har investerat i aktier, aktieobligationer och fonder, vill att du ska hjälpa henne med en affär. Hon vill inte ha någon rådgivning utan vill bara att du genomför order i warranter som hon redan har valt ut. Vad gör du innan du utför hennes order?

A

Kontrollera hennes kunskap och erfarenhet för att bedöma om warranter passar för henne

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
14
Q

En ny kund, Eva kommer in på kontoret och vill köpa värdepappersfonder för 100 000 kr. Hon förklarar tydligt att hon inte vill ha några råd och att hon vet att hon vill placera hälften i räntefonder och hälften i aktiefonder. Hur bör du lämpligast agera i denna situation?

A

Genomföra den föreslagna transaktionen och förklara att du inte gör någon bedömning av om investeringen passar i förhållande till Evas erfarenhet eller övriga placeringar

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
15
Q

Vilken av anskaffningsvärdet får du använda vid en försäljning om du ärvt aktier?

A

Arvlåtarens genomsnittliga anskaffningsvärde

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
16
Q

Vem kan inneha ett investeringssparkonto

A

Privatpersoner och dödsbon

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
17
Q

En aktie som inte är noterad på börs anses i skattehänseende som noterad om den är föremål för marknadsmässig omsättning och kontinuerlig notering. Hur ofta ska notering avseende avslut ske för att det ska vara fråga om kontinuerlig prissättning?

A

Minst var 10:e dag

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
18
Q

När inträder skatteplikt vid en aktieaffär?

A

När det föreligger ett bindande avtal om överlåtelse

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
19
Q

Pascal har både ett investeringssparkonto (ISK) och en värdepappersdepå (vp-depå). Han har under året handlat aktier på båda konton. Han har gjort vinster på aktierna i ISK och förluster på aktierna i vp-depån. Får han kvitta vinsterna på ISK mot förluster på aktierna i vp-depån?

A

Ja, han får kvitta 70 procent av kapitalförlusterna på aktierna i vp-depån mot den så kallade schablonintäkten på ISK

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
20
Q

Utgiftsräntor är helt avdragsgilla i inkomstslaget kapital. En del andra utgifter som inte i egentlig mening utgör ränta får ändå dras av som ränteavgift. Vilken av följande utgifter är avdragsgill som ränteutgift?

A

Avgift för checkräkningskredit.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
21
Q

Kalle är innehavare av ett vp-konto. Han har precis fått utdelning på sina aktier. Nu ringer han till dig och undrar oroligt om han måste betala in preliminärskatt. Hur lugnar du kalle? Du förklarar:

A

att Euroclear Sweden håller inne preliminärskatten vid utbetalning och att de skickar kontrolluppgifter till skatteverket.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
22
Q

Vad innebär det, i penningtvättshänseende, att inhämta information om affärsförbindelsens syfte och art avseende ett företag? Att man ska inhämta information om:

A

Varför företaget har valt en viss finansiell tjänst eller produkt och hur kunden tänkt använda den

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
23
Q

En styrelseledamot i ett börsnoterat aktiebolag får icke offentliggjord information om bolaget. Om informationen skulle offentliggöras skulle kursen på aktierna i bolaget sannolikt sjunka kraftigt. Därefter köper han en större post aktier i bolaget. Han anmäler sedan transaktionen till insynsregistret. Kan styrelseledamoten ha gjort sig skyldig till insiderbrott?

A

Nej, eftersom transaktionen är ett köp och informationen innebär att kursen kan sjunka

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
24
Q

Ett värdepappersbolag har informerat sina kunder om att bolaget tillhandhålla rådgivning på oberoende grund. För de fonder som bolaget har rekommenderat till sina kunder får bolaget en distributionsersättning som motsvarar halva förvaltningsarvodet. Hur ska bolaget hantera ersättningen?

A

Bolaget måste skicka ersättningen vidare till kunderna.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
25
Q

Varför har lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism tillkommit?

A

För att den finansiella sektorn inte ska användas för penningtvätt.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
26
Q

Vad krävs för att en fond ska kunna betraktas som aktivt förvaltad?

A

Ett högt trackning error

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
27
Q

När är ett institut skyldig att informera sina kunder om eventuelle intressekonflikter?

A

Bara när ett institut inte har lyckats vidta åtgärder som förhindrar att kundernas intressen kan komma att påverkas negativt av en intressekonflikt

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
28
Q

Vilka av följande alternativ är en korrekt beskrivning av diversifieringseffekten i en värdepappersportfölj?

A

Ju fler tillgångar portföljen har, ju lägre blir den totala risken

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
29
Q

Varför använder vanligen svenska aktiefonder just SIX portfolio return index (SIXPRIX)?

A

Det tar hänsyn till fondernas placeringsrestriktioner

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
30
Q

Vilka alternativ beskriver börsfenomenet Baisse?

Baisse är ett tillstånd med:

A

kraftigt sjunkande kurser och stor omsättning

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
31
Q

En kund köper en aktie för 25 kronor och säljer den sedan för 32 kronor. Årets utdelning görs av 1.75 kronor . Hur stor blir placeringens effektiva avkastning?

A
32-25= 7 
25/7 = 35%
How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
32
Q

Vilken av följande händelser är att betrakta som en markandrisk på aktiemarknaden?

A

Ränteförändring

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
33
Q

Vilka av följande emitterar räntecertifikat på den svenska marknaden?

A

Riksbanken, Affärsbanker, Kommuner

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
34
Q

Vad visar morningstar sustainability rating?

Den visar hur hållbara fondernas innehav är jämfört med:

A

andra fonder i en viss kategori

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
35
Q

Vad visar MSCI Fund ESG Quality Score?

Den visar hur hållbara fondernas innehav är jämfört med:

A

andra fonder i en viss kategori,

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
36
Q

För vilka typer av investeringar kan en label bond t.ex en grön obligation, ges ut?

A

För alla typer av hållbara investeringar

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
37
Q

Ersättning från investerar skyddet är beloppsbegränsat till ett visst belopp

Vilket belopp?

A

250 000kr

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
38
Q

För vilka kunder gäller den så kallade insättningsgarantin?

A

Samtliga insättare, det vill säga både privatpersoner och de flesta företag och andra juridiska personer.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
39
Q

En av dina kunder har på grund av svårigheter att sköta sin egen ekonomi fått en av tingsrätten utsedd god man. Kunden är sedan en lång tid bosatt på ett hem för dementa och en utredning har visat att kunden inte kan lämna samtycke.
Den gode mannen vill nu sälja din kunds villa, men det vill inte kundens barn.
Får den gode mannen sälja fastigheten för din kundsräkning?

A

Ja, efter samtycke från överförmyndaren.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
40
Q

Ett omyndigt barn ärvt en liten summa pengar av sin mormor. Barnets föräldrar har förvaltat dessa tillgångar för barnets räkning så framgångsrikt att värdet kommit att överstiga åtta basbelopp. Fadern vill nu fortsätta att spekulera i aktier för att ytterligare öka barnets förmögenhet. Modern tycker emellertid att aktieplaceringar känns osäkra. De är dock ense om att placering ska ske på sådant sätt att överförmyndarens samtycke inte krävs
Vilket av följande placeringsförslag kräver inte överförmyndarens samtycke?

A

50% placeras i en svensk värdepappersfond och 50% i statsskuldväxlar

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
41
Q

Du arbetar i bank och ansvarar för klagomål på finansiella tjänster som privatpersoner framför. Under hanteringen av ett klagomål kommer du fram till att banken inte kan tillmötesgå kundens krav. Du informerar kunden om detta.
Vad bör du ytterligare informera kunden om?

A

Att kunden kan vända sig till allmänna reklamationsnämnden eller till allmän domstol för att få tvisten prövad

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
42
Q

Axel är styrelseledamot i ett värdepappersbolag och får på ett styrelsemöte i bolaget kännedom om kunden Bengts affärsförhållanden. Axel vet att hans släkting Carola har påbörjat affärsförhandlingar med Bengt och informerar Carola om vad han fått veta om Bengt, i syfte att ge Carola tillfälle att göra en mycket fördelaktig affärsuppgörelse med Bengt. Hur kan sekretessbestämmelserna i lagen om värdepappersmarknaden tillämpas på Axels agerande?

A

Axel kan dömas till straff för brott mot tystnadsplikten

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
43
Q

Är det tillåtet för ett värdepappersinstitut att, utan kundens medgivande, lämna ut information om en kund till någon annan än kunden?

A

Ja, när värdepappersinstitutet lämnar information till en myndighet som behöver uppgifterna för att utföra sitt arbete

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
44
Q

En nyanställd person arbetar på ett bankkontor. I hennes arbetsuppgifter ingår inte att ägna sig åt investeringsrådgivning, men hon har tagit ett kunskapstest för informationsgivare som hon har klarat med godkänt resultat.

Vad innebär det då att hon bland annat får göra?

A

Vidarebefordra bankens aktieanalyser till en privatkund

Hjälpa en kund att välja mellan inlåningskonton med olika räntenivåer och bindningstider

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
45
Q

Hugo har fullmakt att handla värdepapper för Claudias räkning. Han vill nu köpa aktieindexobligationer åt henne.

Behöver passande-bedömning göras och i så fall för vem eller vilka?

A

det räcker med att Hugo är passandebedömd för den typen av finansiellt instrument.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
46
Q

En bank blir kontaktad av ett företag som vill öppna en värdepappersdepå och börja handla med värdepapper genom banken. Företagets ekonomichef, som företräder företaget i kontakterna med banken, har under många år arbetat i finanssektorn och har gedigen kunskap om värdepappershandel. Ekonomichefen förklarar att företaget inte tidigare handlat med finansiella instrument och att företaget inledningsvis kommer att ha cirka 2.000.000kr tillgängliga för inköp av värdepapper.

Vilken kundkategori bör företaget hamna?

A

Icke-professionell kund

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
47
Q

En icke professionell kund har vänt sig till ett värdepappersinstitut för att få rådgivning. Kunden har redan cirka en miljon kronor investerat i fonder och andra värdepapper som kunde vill flytta över till värdepappersinstitutet.

Hur ska institutet informera kunden om sina kostnader och avgifter?

A

Institutet måste i förväg informera om samtliga kostnader och avgifter och beskriva, med exempel, hur dessa påverkar avkastningen.

48
Q

Enligt lagen om värdepappersmarknaden anges vad värdepappersinstituten måste informera sina kunder om.
Ange det alternativ som omfattas av institutens informationsplikt.

A

Institutet ska självmant upplysa sina kunder om risker och egenskaper hos de instrument och tjänster som tillhandahålls

49
Q

Vilket av följande påståenden är korrekt beträffande obligationsvärdering?

A

Låg kupongränta medför en hög ränterisk

50
Q

Kalle är aktieägare i ett börsnoterat bolag, vars aktie är mycket illikvid. Han vill förvärva en större post aktier i bolaget men anser att kursen är för hög. Strax före börsens stängning ser han att bästa köpkurs ligger 5 procent under priset på det senaste avslutet. Han lägger därför en order om att sälja en mindre volym aktier till det priset, som blir dagens stängningspris. .Vid handelns start följande morgon köper han en betydligt större volym på samma kursnivå. Hur kan Kalles agerande bedömas, enligt bestämmelserna om marknadsmanipulation?

A

Agerandet kan utgöra marknadsmanipulation, eftersom Kalle sålde aktieposten i syfte att sänka kursen och vilseledde marknaden om priset på aktien.

51
Q

Vad är bland annat kännetecknande för SIX Portfolio Return Index (SIXPRX)?

A

Det inkluderar återinvesterade utdelningar

52
Q

Vilken av följande räntefonder bör ha högst rating i Morningstar?

A

Fond 3

Högst sharpe kvot = riskjusterad avkastning även med högst risk (sigma, standardavvikelse)

53
Q

Vilka åtgärder ska ett finansiellt företag vidta om man misstänker att en transaktion som en kund vill genomföra kan utgöra penningtvätt?

A

Företaget ska inte utföra transaktionen och händelsen ska rapporteras till finanspolisen.

54
Q

Om den identitetskontroll som erfordras enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism inte kunnat genomföras i en bank, ska kunden vägras genomföra en transaktion.

vad är huvudskälet till denna bestämmelse?

A

Pengar, som härrör från brott, ska inte komma in i banksystemet.

55
Q

• Vilken av följande aktiefond har normalt sett lägst total risk?
En svensk indexfond,
en valutasäkrad europeisk indexfond,
en valutasäkrad global indexfond,
en valutasäkrad nordamerikansk indexfond?

A

= En valutasäkrad global indexfond

56
Q

Vilken av följande fyra alternativ utgör ett exempel på begreppet finansiell risk enligt finansiell teori?

A

att den realiserade avkastningen kan bli högre än den förväntade avkastningen

57
Q

Varför har en finansiell tillgång med hög standardavvikelse en hög risk?

A

Därför att den faktiska avkastningen kan bli mycket låg.

58
Q

Varför är standardavvikelse ett mått på risk?

A

För att den kan användas för att beräkna sannolikheter för olika utfall

59
Q

Vissa regler som gäller på de svenska MTF-plattformarna Spotlight market, First North och Nordic MTF bygger på självreglering och inte på svensk lag eller EU-förordningar.

Vilket av följande områden omfattas av sådan självreglering?

A

Krav på noteringsdokument innan ett bolag skall noteras

60
Q

Vad är normalt den största kortsiktiga risken för en svensk investerare som köper en kort räntefond som placerar i amerikanska företagscertifikat med god kreditvärdighet?

A

att valutakursen SEK/USD förändras

61
Q

Ett värdepappersinstitut ska upprätta riktlinjer för utförande av order.

I vilken av följande situationer gäller sådana riktlinjer?

A

När ett institut handlar med finansiella instrument för kunds räkning.

62
Q

Vid orderhantering finns undantag från kravet på passandebedömning vid så kallade executions only-tjänster.
När behöver passandebedömning inte göras?

A

När ordern utförs på kundens intitiativ.

63
Q

Vilket av följande påståenden om operativ risk är korrekt?

Operativ risk föreligger:

A

Vid bristande dokumentation och kotroll av avtal och bekfräftelser med externa affärs- och avtalsparnters.

64
Q

Vad kallas den risk som en låg omsättning på en tillgång ger upphov till?

A

Likviditetsrisk

65
Q

Vilken av följande händelser är att betrakta som en marknadsrisk på aktiemarknaden?

A

Ränteförändring

66
Q

Du investerar i en global branschfond. Vilka risker kan påverka placeringen? Välj TRE svarsalternativ.

A

Valutarisker, Bolagsrisker, Marknadsrisker

MBV/VBM

67
Q

Varför håller ett institut sin egen handel åtskild från handel som sker för kunders räkning?

A

För att inte intressekonflikter ska uppstå mellan institutets och kundens intressen.

68
Q

Du blir uppringd av en kund som vill sälja en större aktiepost på grund av att aktiekursen sjunkit sedan han köpte. Av kundens uppgifter framgår att han inte läst de positiva nyheterna och analyser kring bolaget som förekommit i pressen de senaste dagarna. Ditt institut har också en klar köprekommendation för aktien. Du har många kunde som vill köpa.

Hur agerar du lämpligast i denna situation?

A

Du upplyser kunden om de positiva omdömena om bolaget och inväntar kundes direktiv.

69
Q

Ett värdepappersintitut ska upprätta riktlinjer om bästa orderutförande. Riktlinjerna ska uppdateras minst en gång per år eller när det inträffar en betydande förändring.
Vem ska uppdatera riktlinjerna?

A

Svenska Fondhandlareföreningen

70
Q

lagen om värdepappersmarknaden och följdföreskrifterna finns regler om incitament.

Vilket eller vilka villkor gäller för att sådana så kallade incitament ska få tas emot eller ges i samband med att ett värdepappersinstitut ägnar sig åt verksamheten utförande av kunders order?

A

Att kunden informeras om incitamentet innan tjänsten tillhandahålls, att incitamentet är utformat för att höja kvaliteten på tjänsten och att skyldigheten att iaktta kundernas intressen inte påverkas.

71
Q

Anta att en kund köper fondandelar i en fond A för 25.000kr och i fond B för 50.000kr. Efter precis 1 år har värdet för de båda fonderna stigit till 45.000kr respektive 65.000kr
Vilken avkastning har kunden erhållit på sin totala placering?

A

Cirka 47%
= 25k+50k = 75k

45k+65k =110K _-> 110/75 = 1,47

72
Q

Vem bedriver den löpande kursövervakningen av handeln med aktier i ett noterat bolag?

A

Marknadsplatsen där bolaget är noterad

73
Q

En aktie köps för 150 kronor och avyttras för 175 kronor. Under placeringshorisonten erhålls en aktieutdelning på 10 kronor.

Vad uppgår aktiens direktavkastning till?

A

175/150 = 1,167777 = 16,7%

74
Q

En kund förvarar sina aktier i depån hos en bank. Ett bolag som kunden har aktier i genomför en nyemission av aktier och kunden har tilldelats teckningsrätter i emissionen. Det är sista dagen på teckningsperioden men kunden har inte informerat banken om hur han vill förfara med teckningsrätterna

Vad ska banken göra?

A

Sälja teckningsrätterna om det är praktiskt möjligt och lämpligt

75
Q

Vilken av följande organisationer eller institutioner får utfärda föreskrifter som är bindande för samtliga svenska värdepappersintitut som agerar på den svenska värdepappersmarknaden?

A

Finansinspektionen

76
Q

I samband med nyemission tilldelas aktieägarna teckningsrätter som de kan använda för att teckna nya aktier.
Vad händer om en aktieägare inte utnyttjar eller säljer sina teckningsrätter?

A

Teckningsrätterna förfaller och blir värdelösa.

77
Q

När ett bolag genomför en nyemission med företräde för aktieägarna sker det i olika steg.
Vad görs och i vilken ordning?

A

Tilldelning av teckningsrätter
Teckning och betalning
Aktiekapitalhöjningen registreras hos Bolagsverket
inbokning av aktier

78
Q

Vart hittar man bland annat information om hur hållbarhetsarbetet i en fonds förvaltnings bedrivs?

A

Via hållbarhetsprofilen

79
Q

Vad är gröna obligationer?

A

Obligationer som ges ut för att finansiera specifika miljöprojekt

80
Q

Vilken av följande makroekonomiska storheter varierar normalt sett mest över en konjunkturcykel?

A

bruttoinvesteringar

81
Q

Vad bör utmärka en indexfond

A

En låg aktiv risk.

82
Q

I en fonds marknadsföringsmaterial står det att fondens förvaltning uteslutande tar långa positioner i aktiemarknaden

Vad betyder det ”att fonden tar långa positioner”?

A

Att fonden köper aktier

83
Q

Vad utmärker ett system för så kallad whistleblowing?

A

Att anmälarens identitet ska skyddas.

84
Q

Två kapitalskyddade produkter som getts ut vid samma tidpunkt med samma löptid och med samma underliggande index har olika deltagandegrad.
Vad är den troliga orsaken till att en produkt har högre deltagandegrad?

A

Den är garanterad av en bank med sämre kreditvärdighet

85
Q

Vilka egenskaper har en preferensaktie vanligtvis?

A

Företräde till utdelning

Kan lösas in till en förutbestämd aktiekurs

86
Q

Vilken är affärsbankens viktigaste funktion för samhället?

A

Upprätthålla effektiva och pålitliga system för in och utbetalningar ?
Hantera och upprätthålla betalningsförmedling och riskhantering ?

OKLART

87
Q

En svensk investerare har en valutahedgad räntefond som placerar i statsobligationer utgivna i euro

Vilken av följande är en av de största riskerna på kort sikt?

A

Att statsräntorna stiger i eurozonen.

88
Q

Vad menas med begreppet kreditspread?

A

Skillnad i yield mellan stats- och kreditobligationer med samma löptid

89
Q

Vilket är det viktigaste styrinstrument som Riksbanken har för att nå inflationsmålet?

A

att styra räntan på kort in- och utlåning till affärsbanker

90
Q

Anta att Riksbanken oväntat höjer reporäntan.

Vilken av följande effekter är i så fall normalt att vänta?

A

Bankerna höjer sina in- och utlåningräntor

91
Q

Vilken del av kapitalmarknaden utgör en marknad för riskkapital?

A

aktiemarknaden

92
Q

Hur beräknas kapitalunderlaget som utgör basen för schablonbeskattningen på ett investeringssparkonto?

A

Summan av värdet på kontot vid inledningen av varje kvartal plus alla insättningar och värdet av överföringar av egna finansiella instrument under året dividerat med fyra.

93
Q

Vad är en realräntefond?

En räntefond som placerar i obligationer:

A

Som förutom en fast ränta vid förfall även ger kompensation för inflationen.

94
Q

Din kund har ett större ägande i en av de aktiefonder som du rekommenderat. I den senaste årsredovisningen har kunden uppmärksammat att fonden äger aktier i ett bolag där hon gärna skulle vilja delta på kommande bolagsstämma.

Hur ska kunden göra för att få delta på bolagsstämman?

A

Köpa aktierna direkt, eller via ett isk, innan avstämningsdagen.

95
Q

Vilket påstående gällande riskbedömning av fondportföljer är korrekt?

A

Nationella branschfonder är i normalfallet mer riskfyllda än regionala aktiefonder

96
Q

Vilka typer av tillgångar bör INTE långsiktigt vara placerade på ett investeringsparkonto med hänsyn till att kontot schablonbeskattas?

A

Sparkonto

Korträntefond som placerar i huvudsak i svenska statsskuldväxlar

97
Q

Vilken av följande fonder är en lång räntefond

A

Företagsobligationsfond.

98
Q

Vilka dokument ska en kund som köper en publik strukturerad produkt få tillgång till i samband med köpet?

A

Marknadsföringsmaterialet, grundprospektet, produktens slutliga villkor samt KID.

M,G,P

99
Q

Efter medgivande från din arbetsgivare sitter du i styrelsen för den bostadsrättsförening där du bor. Eftersom alla i fastigheten vet att du arbetar i en bank ber de dig att försöka ordna förmånliga villkor när föreningens lån ska omplaceras

Vilket handlingsalternativ är lämpligast?

A

Du meddelar styrelsen för bostadsrättsföreningen att du kan förmedla kontakt med rätt person inom banken som får handlägga frågan på vanligt sätt.

100
Q

Vad omfattas av begreppet finanspolitik?

A

Statens inkomster och utgifter

101
Q

Vilket av följande villkor för en aktieobligation bestäms på emissionsdagen?

A

Avkastningskoefficient.

102
Q

I nationalekonomin utnyttjas ibland begreppet ”sedelpressfinansiering”, vilket innebär att ett land trycker upp sedlar för ett särskilt syfte. Vad är det primära syftet med till denna åtgärd?

A

att finansiera ett budgetunderskot

103
Q

Hur stor del aktier får det maximalt vara i en blandfond?

104
Q

En småsparare vill handla en börshandlande fond, så kallad ETF, för 1000kr

Hur gör han/hon det?

A

Över börsen.

105
Q

Finns det specifika kriterier för att en fond ska få marknadsföra sig som etisk och var anges de i så fall?

A

Ja, i fondbolagens förenings riktlinjer för marknadsföring och information.

106
Q

Vilket av följande alternativ gäller för en aktiefond som tillämpar de så kallade UCIT-reglerna?

A

att en fond måste investera i minst 16 olika bolag.

107
Q

Varför tillåter inte fondbolagen att hela behållningen i en fond tas ut samma dag som kunden meddelar att uttag ska göras

A

Därför att kursen bestäms först vid handelsdagens slut

108
Q

Vad är ett Svenskt depåbevis?

A

Ett svenskt noterat finansiellt instrument som motsvarar en utländsk noterad aktie.

109
Q

Ett fondbolag ska, enligt lagen om värdepappersfonder, informera sina andelsägare i viss omfattning. Vilket påstående är korrekt beträffande denna informationsskyldighet?

A

Eftersom UCITS-fonder (t.ex. svenska värdepappersfonder) ska kunna säljas i samtliga EES-länder, bör reglerna om information till andelsägarna vara likvärdig i alla länder. Informationsreglerna är därför utformade i enlighet med EU-direktiv.

110
Q

Vad menas vanligtvis med en expansiv penningpolitik?

A

Stimulans av efterfrågan via styrräntan

111
Q

Vad gäller vanligtvis för aktieobligationer?

A

de handlas på andrahandsmarknaden.

112
Q

Vad innebär det att en portfölj har ett så kallat blandmandat?

A

att placeringar kan ske i aktier och räntebärande placeringar.

113
Q

Vilket av följande placeringsalternativ har vanligtvis en prestationsrelaterade förvaltningsavgift?

A

en hedgefond

114
Q

Fondbolag ska i årsberättelsen presentera fondens totalavkastning för de senaste fem åren (eller från starten)

På vilken grund ska totalavkastningen i en aktiefond som lämnar utdelning baseras enligt fondbolagens förenings rekommendation för redovisning av nyckeltal avseende investeringsfonder?

På utvecklingen av:

A

Andelsvärdet plus återinvesterade utdelningar.

115
Q

Vad medför ett tecknande av ett konvertibelt skuldbrev?

A

rätt till utbyte mot nya aktier i ett bolag

och ett penninglån till bolaget

116
Q

På inlåningskonton förekommer tre vanliga räntemodeller. Vilken modell som används beror på typen av konto.
Vad är kännetecknande för modellen Dag-för-dag-ränta?

A

Räntemodellen innebär att räntan beräknas på månadens lägsta saldo. På de pengar som kunden rör under månaden ges vanligen en låg ränta. På det lägsta saldot, alltså de pengar kunden inte rört under månaden, ges däremot en bättre ränta.