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Derecho Empresarial > Derecho Bancario > Flashcards

Derecho Bancario Flashcards

1
Q
  1. que es la intermediación bancaria?
A

El servicio que realiza el banco entre la demanda y la oferta del crédito , es decir, entre los depósitos que recibe y los créditos que otorga..(que se estén balanceados )…recibir el dinero de quien lo deposita y otorgarlo al a quien solicita el crédito

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2
Q
  1. Define derecho bancario
A

Conjunto de normas jurídicas reguladoras de las relaciones entre particulares y entre las autoridades, nacidas del ejercicio de la actividad crediticia y bancaria

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3
Q
  1. En que consiste el servicio de banca y crédito
A

Estructura jurídica: concretan sus operaciones y se establecen sus derechos

Contabilidad:registran las operaciones, reflejan resultados y su equilibrio económico y funcional

Sistema computarizado:hace la actividad bancaria rápida y eficaz y la perfecciona

Planeación Admin: prever hacia el futuro, expansión financiera, económica y de servicios

Usos y prácticas: experiencia

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4
Q
  1. ¿Qué son las Instituciones de Banca Múltiple y que actos realizan?
A

concentración en una sola institución de crédito, de la capacidad para realizar todas las operaciones que en forma especializada

Operaciónes:

  • banco de depósito
  • financieras
  • de crédito hipotecario
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5
Q
  1. ¿Quién otorga la autorización para el funcionamiento de una Banca Múltiple?
A

Gobierno federal

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6
Q
  1. ¿Qué son las Instituciones de Banca de Desarrollo y que actos realizan?
A

Son entidades de la administración publica descentralizada del Gobierno Federal con personalidad jurídica y patrimonio propios, constituidas con el carácter de Sociedades Nacionales de Crédito para atender y dotar de financiamiento a determinadas actividades consideradas prioritarias de desarrollo nacional.

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7
Q
  1. ¿Cuáles son las principales diferencias de la banca múltiple y la de desarrollo?
A

las de banca múltiple tienen que ser por particulares, en cambio éstas son una extensión del Gobierno Federal
Las operaciones de la Banca de Desarrollo están encaminadas en forma preferente para atender las necesidades del sector gubernamental, sirven para establecer por parte de la SHCP (quien la regula) los planes coordinados de financiamiento
En cambio la banca múltiple es para la captación de recursos provenientes del publico en el mercado nacional para su colocación entre el publico solicitante del crédito..

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8
Q
  1. Que es el Banco de México
A

es el banco central del Estado Mexicano. Por mandato constitucional (art. 28), es autónomo en sus funciones y administración.

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9
Q
  1. ¿Cuál es su objetivo primordial?

SISTEMA FINANCIERO MEXICANO

A

Procurar la estabilidad del poder adquisitivo de dicha moneda… para esto tiene la política monetaria
Política Monetaria: acciones cuyo fin es influir en el crecimiento económico mediante manejo de variables monetarias de la economía.
 Ej. Inflación, emisión monetaria, regulaciones de bancos comerciales, tipo de interés, protección a reservas de oro y dólares etc.Provee a la economía nacional del país de moneda nacional, es decir tiene la facultad exclusiva para emitir y acuñar monedas. (emitir y acuñar billetes y monedas) para su circulación y estabilidad

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10
Q
  1. ¿Como está integrada su estructura orgánica y cuanto duran en su cargo? SISTEMA FINANCIERO MEXICANO
A

JUNTA DE GOBIERNO : Conformada por un gobernador y 4 subgobernadores.
Designación hecha por el Presidente de la República, con la aprobación de la Cámara de Senadores.
Es la máxima autoridad del BdeM. El gobernador durará en su encargo 6 años y los subgobernadores por un período de 8 años.

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11
Q
  1. ¿Qué es el IPAB?
A

INSTITUTO PARA LA PROTECCIÓN AL AHORRO BANCARIO

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12
Q

organismo que protege al ahorro bancario, tiene su propia personalidad jurídica y patrimonio propio

A

IPAB

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13
Q

¿Que hace el IPAB?

A

Garantizar los depósitos bancarios, principalmente de los pequeños y medianos ahorradores, y resolver al menor costo posible bancos con problemas de solvencia, contribuyendo a la estabilidad del sistema bancario y a la salvaguarda del sistema nacional de pagos. (ve que los bancos tengan la feria suficiente para que los consumidores del banco obtengan la feria que depositaron)

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14
Q

¿Cuales son las operaciones bancarias?

A

Activas
Pasivas
Neutras

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15
Q

Financiamiento que otorgan las instituciones de crédito a los clientes. (Movimientos de recursos que salen de las Instituciones de Crédito para los clientes)

A

Operación activa

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16
Q

¿Como se dividen las operaciones activas?

A
  1. Crédito refaccionarío
  2. Créditos comerciales
  3. Créditos de habitación o avío
  4. Tarjetas de crédito
  5. Préstamos personales
  6. Préstamos hipotecarios
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17
Q

Capta fondos de los clientes y comprometerse a devolver a sus clientes la cantidad recibida más los intereses anteriormente pactados.

A

Operaciones pasivas

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18
Q

Recibir depósitos bancarios de dinero , Préstamos o créditos concedidos por otras instituciones de crédito ya sean nacionales o extranjeras, . Emisión de Obligaciones: (documento en el que se reconoce una deuda y se compromete su pago)

A

Operaciones pasivas

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19
Q

Expedición de Cheques Préstamos de Caja de Seguridad Money Gram Cobro de Comisiones Pago de servicios o derechos

A

Operaciones neutras

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20
Q

Operaciones neutras

A

Es la asistencia que prestan las instituciones de crédito a sus clientes por tener sus depósitos en éstas y que generalmente implica la contraprestación por parte de aquellos que se traduce en el pago de una comisión.

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21
Q
  1. ¿Qué es la CNVB y cuál es su objeto?
A

Comisión nacional de la banca de valores
Órgano desconcentrado de la SHCP, carece de personalidad jurídica y patrimonio propio, para…Supervisar y regular en el ámbito de su competencia a las entidades integrantes del sistema financiero mexicano, a fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, así como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de dicho sistema en su conjunto, en protección de los intereses del público.
La CNBV emite normas de carácter prudencial, las cuales estarán orientadas a preservar la liquidez, solvencia y estabilidad de las entidades financieras.

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22
Q
  1. ¿Qué son los organismos auxiliares de crédito?
A

sociedades intermediarias que actúan como prestadoras de servicios financieros que generan y coadyuvan el crédito en general, cuyos recursos monetarios provienen en general de créditos de Instituciones de Banca Múltiple y no de la captación con depósitos bancarios de dinero.

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23
Q

¿Que es el almacén general de deposito?

A

El almacenamiento guarda o conservación, manejo, control distribución o comercialización de bienes y mercancías bajo su custodia o que se encuentran en transito amparadas por Certificados de Deposito y bonos de prenda

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24
Q
  1. ¿Qué documentos expiden los almacenes generales de depósito?
A

Certificados de Deposito y bonos de prenda

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25
¿Qué función tiene el bono de prenda?
Es el titulo de crédito anexo al certificado de deposito que sirve al depositante para obtener financiamientos con la garantía especifica de los bienes depositados amparados por el certificado.
26
5. ¿Qué son las arrendadoras financieras y que actos realizan?
Órganos que conceden el uso y goce del bien a cambio de una renta, teniendo el arrendatario al concluir el plazo del arrendamiento, el derecho de adquirir el bien a un precio inferior al de adquisición o bien a la prorroga del arrendamiento pagando una renta inferior, o bien que la arrendadora venda el bien y le entregue una parte del precio de venta
27
6. ¿Cuáles son las opciones terminales del arrendamiento financiero?
la compra de bienes a un precio inferior, prorroga de plazo y participación en el precio de venta
28
no te da esta opciones terminales
Arrendamiento puro
29
7. ¿Qué es una empresa de factoraje financiero y que acto realiza?
Las empresas de Factoraje financiero ofrecen liquidez a su clientela empresarial, dándoles la posibilidad de que dispongan de inmediato de efectivo para hacer frente a sus obligaciones a corto plazo, adquiriendo a cambio derechos de crédito, cuentas por cobrar, facturas, contra recibos y títulos de crédito a favor de clientela y a cargo de los deudores. Te compra tus cuentas por cobrar… compra la deuda (te da solo un porcentaje de lo que tu cliente te va a pagar) pero te da liquidez de inmediata, de ésta manera tu cliente (el deudor) después le tendrá que pagar a esta empresa y no a ti
30
En que consiste la actividad financiera del Estado?
Obtención de recursos- relacionado con el Derecho Fiscal. Manejo y administración de los mismos- relacionado con el Derecho Patrimonial. Erogación para los gastos públicos- relacionada con el Derecho Presupuestario.
31
1. ¿Qué facultades tienen en materia tributaria el Poder Ejecutivo, el Poder Legislativo y el Poder Judicial?
Poder Legislativo: tiene la encomienda de determinar las contribuciones necesarias para cubrir el presupuesto cumpliendo lo establecido por la constitución. Poder Ejecutivo: le corresponde administrar los recursos que provengan de las contribuciones y vigilar que éstas se apliquen hacia el gasto público por medio de la SHCP. Poder Judicial: corresponde atender aquellos asuntos derivados de relaciones tributarias que no se hayan solventado en los tribunales administrativos y que al final deban ventilarse considerando la aplicación de los recursos o juicios que procedan.
32
¿En que consiste la potestad tributaria del estado?
El poder de decisión sobre la imposición y cobro de las contribuciones. Finalidad: Exigir a los mexicanos el cumplimiento de su obligación de contribuir
33
3. ¿En qué consiste Garantía sobre prohibición de multas excesivas y confiscación de bienes?
Por multa excesiva se debe entender aquélla que se encuentra en exagerada desproporción con el tipo, naturaleza y gravedad de la infracción cometida, así como con la capacidad económica del infractor.proporcionalidad & equidad
34
4. ¿Cuáles son los principios constitucionales de las contribuciones?
Principio de la Finalidad u Objeto. Toda contribución deberá ser destinada siempre al gasto público. Principio de Justicia. La contribución deberá ser proporcional y equitativa. Principio de Legalidad. La Contribución deberá ser establecida en una ley que emane del proceso legislativo. Principio de Generalidad. La Contribución se referirá invariablemente a todos los mexicanos.
35
1. que es la intermediación bancaria?
El servicio que realiza el banco entre la demanda y la oferta del crédito , es decir, entre los depósitos que recibe y los créditos que otorga..(que se estén balanceados )…recibir el dinero de quien lo deposita y otorgarlo al a quien solicita el crédito
36
2. Define derecho bancario
Conjunto de normas jurídicas reguladoras de las relaciones entre particulares y entre las autoridades, nacidas del ejercicio de la actividad crediticia y bancaria
37
3. En que consiste el servicio de banca y crédito
se concretar sus operaciones y establecer derechos, la contabilidad, sistema computarizado, a través del cual se acelera la actividad bancaria, La planeación administrativa, usos y prácticas bancarias
38
1. ¿Qué son las Instituciones de Banca Múltiple y que actos realizan?
concentración en una sola institución de crédito, de la capacidad para realizar todas las operaciones que en forma especializada y separada proporcionaban los bancos de depósito, los bancos de ahorro, las sociedades financieras y las instituciones hipotecarias y fiduciarias. Realizan actos de: Banco de depósito, Las financieras y las de crédito hipotecario (a fuerzas las 3 actividades) (Antes era un cagadero y había bancas de muchos tipos, hasta que surgió esta banca, que o que hace es unificar las actividades de éstas en una misma)
39
2. ¿Quién otorga la autorización para el funcionamiento de una Banca Múltiple?
Gobierno federal
40
3. ¿Qué son las Instituciones de Banca de Desarrollo y que actos realizan?
Son entidades de la administración publica descentralizada del Gobierno Federal con personalidad jurídica y patrimonio propios, constituidas con el carácter de Sociedades Nacionales de Crédito para atender y dotar de financiamiento a determinadas actividades consideradas prioritarias de desarrollo nacional.
41
4. ¿Cuáles son las principales diferencias de la banca múltiple y la de desarrollo?
las de banca múltiple tienen que ser por particulares, en cambio éstas son una extensión del Gobierno Federal Las operaciones de la Banca de Desarrollo están encaminadas en forma preferente para atender las necesidades del sector gubernamental, sirven para establecer por parte de la SHCP (quien la regula) los planes coordinados de financiamiento En cambio la banca múltiple es para la captación de recursos provenientes del publico en el mercado nacional para su colocación entre el publico solicitante del crédito..
42
1. Que es el Banco de México
es el banco central del Estado Mexicano. Por mandato constitucional (art. 28), es autónomo en sus funciones y administración.
43
3. ¿Cuál es su objetivo primordial? | SISTEMA FINANCIERO MEXICANO
Procurar la estabilidad del poder adquisitivo de dicha moneda… para esto tiene la política monetaria Política Monetaria: acciones cuyo fin es influir en el crecimiento económico mediante manejo de variables monetarias de la economía.  Ej. Inflación, emisión monetaria, regulaciones de bancos comerciales, tipo de interés, protección a reservas de oro y dólares etc.Provee a la economía nacional del país de moneda nacional, es decir tiene la facultad exclusiva para emitir y acuñar monedas. (emitir y acuñar billetes y monedas) para su circulación y estabilidad
44
4. ¿Como está integrada su estructura orgánica y cuanto duran en su cargo? SISTEMA FINANCIERO MEXICANO
JUNTA DE GOBIERNO : Conformada por un gobernador y 4 subgobernadores. Designación hecha por el Presidente de la República, con la aprobación de la Cámara de Senadores. Es la máxima autoridad del BdeM. El gobernador durará en su encargo 6 años y los subgobernadores por un período de 8 años.
45
1. ¿Qué es el IPAB?
INSTITUTO PARA LA PROTECCIÓN AL AHORRO BANCARIO
46
organismo que protege al ahorro bancario, tiene su propia personalidad jurídica y patrimonio propio
IPAB
47
¿Que hace el IPAB?
Garantizar los depósitos bancarios, principalmente de los pequeños y medianos ahorradores, y resolver al menor costo posible bancos con problemas de solvencia, contribuyendo a la estabilidad del sistema bancario y a la salvaguarda del sistema nacional de pagos. (ve que los bancos tengan la feria suficiente para que los consumidores del banco obtengan la feria que depositaron)
48
¿Cuales son las operaciones bancarias?
Activas Pasivas Neutras
49
Financiamiento que otorgan las instituciones de crédito a los clientes. (Movimientos de recursos que salen de las Instituciones de Crédito para los clientes)
Operación activa
50
¿Como se dividen las operaciones activas?
1. Crédito refaccionarío 2. Créditos comerciales 3. Créditos de habitación o avío 4. Tarjetas de crédito 5. Préstamos personales 6. Préstamos hipotecarios
51
Capta fondos de los clientes y comprometerse a devolver a sus clientes la cantidad recibida más los intereses anteriormente pactados.
Operaciones pasivas
52
Recibir depósitos bancarios de dinero , Préstamos o créditos concedidos por otras instituciones de crédito ya sean nacionales o extranjeras, . Emisión de Obligaciones: (documento en el que se reconoce una deuda y se compromete su pago)
Operaciones pasivas
53
Expedición de Cheques Préstamos de Caja de Seguridad Money Gram Cobro de Comisiones Pago de servicios o derechos
Operaciones neutras
54
Operaciones neutras
Es la asistencia que prestan las instituciones de crédito a sus clientes por tener sus depósitos en éstas y que generalmente implica la contraprestación por parte de aquellos que se traduce en el pago de una comisión.
55
3. ¿Qué es la CNVB y cuál es su objeto?
Comisión nacional de la banca de valores Órgano desconcentrado de la SHCP, carece de personalidad jurídica y patrimonio propio, para…Supervisar y regular en el ámbito de su competencia a las entidades integrantes del sistema financiero mexicano, a fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, así como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de dicho sistema en su conjunto, en protección de los intereses del público. La CNBV emite normas de carácter prudencial, las cuales estarán orientadas a preservar la liquidez, solvencia y estabilidad de las entidades financieras.
56
1. ¿Qué son los organismos auxiliares de crédito?
sociedades intermediarias que actúan como prestadoras de servicios financieros que generan y coadyuvan el crédito en general, cuyos recursos monetarios provienen en general de créditos de Instituciones de Banca Múltiple y no de la captación con depósitos bancarios de dinero.
57
¿Que es el almacén general de deposito?
El almacenamiento guarda o conservación, manejo, control distribución o comercialización de bienes y mercancías bajo su custodia o que se encuentran en transito amparadas por Certificados de Deposito y bonos de prenda
58
3. ¿Qué documentos expiden los almacenes generales de depósito?
Certificados de Deposito y bonos de prenda
59
¿Qué función tiene el bono de prenda?
Es el titulo de crédito anexo al certificado de deposito que sirve al depositante para obtener financiamientos con la garantía especifica de los bienes depositados amparados por el certificado.
60
5. ¿Qué son las arrendadoras financieras y que actos realizan?
Órganos que conceden el uso y goce del bien a cambio de una renta, teniendo el arrendatario al concluir el plazo del arrendamiento, el derecho de adquirir el bien a un precio inferior al de adquisición o bien a la prorroga del arrendamiento pagando una renta inferior, o bien que la arrendadora venda el bien y le entregue una parte del precio de venta
61
6. ¿Cuáles son las opciones terminales del arrendamiento financiero?
la compra de bienes a un precio inferior, prorroga de plazo y participación en el precio de venta
62
no te da esta opciones terminales
Arrendamiento puro
63
7. ¿Qué es una empresa de factoraje financiero y que acto realiza?
Las empresas de Factoraje financiero ofrecen liquidez a su clientela empresarial, dándoles la posibilidad de que dispongan de inmediato de efectivo para hacer frente a sus obligaciones a corto plazo, adquiriendo a cambio derechos de crédito, cuentas por cobrar, facturas, contra recibos y títulos de crédito a favor de clientela y a cargo de los deudores. Te compra tus cuentas por cobrar… compra la deuda (te da solo un porcentaje de lo que tu cliente te va a pagar) pero te da liquidez de inmediata, de ésta manera tu cliente (el deudor) después le tendrá que pagar a esta empresa y no a ti
64
En que consiste la actividad financiera del Estado?
Obtención de recursos- relacionado con el Derecho Fiscal. Manejo y administración de los mismos- relacionado con el Derecho Patrimonial. Erogación para los gastos públicos- relacionada con el Derecho Presupuestario.
65
1. ¿Qué facultades tienen en materia tributaria el Poder Ejecutivo, el Poder Legislativo y el Poder Judicial?
Poder Legislativo: tiene la encomienda de determinar las contribuciones necesarias para cubrir el presupuesto cumpliendo lo establecido por la constitución. Poder Ejecutivo: le corresponde administrar los recursos que provengan de las contribuciones y vigilar que éstas se apliquen hacia el gasto público por medio de la SHCP. Poder Judicial: corresponde atender aquellos asuntos derivados de relaciones tributarias que no se hayan solventado en los tribunales administrativos y que al final deban ventilarse considerando la aplicación de los recursos o juicios que procedan.
66
¿En que consiste la potestad tributaria del estado?
El poder de decisión sobre la imposición y cobro de las contribuciones. Finalidad: Exigir a los mexicanos el cumplimiento de su obligación de contribuir
67
3. ¿En qué consiste Garantía sobre prohibición de multas excesivas y confiscación de bienes?
Por multa excesiva se debe entender aquélla que se encuentra en exagerada desproporción con el tipo, naturaleza y gravedad de la infracción cometida, así como con la capacidad económica del infractor.proporcionalidad & equidad
68
4. ¿Cuáles son los principios constitucionales de las contribuciones?
Principio de la Finalidad u Objeto. Toda contribución deberá ser destinada siempre al gasto público. Principio de Justicia. La contribución deberá ser proporcional y equitativa. Principio de Legalidad. La Contribución deberá ser establecida en una ley que emane del proceso legislativo. Principio de Generalidad. La Contribución se referirá invariablemente a todos los mexicanos.

Derecho Empresarial (2 decks)

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