Compliance Legal, Ética e Análise do Perfil do Investidor API

Question 1

Um determinado profissional tem acesso a uma informação que não está disponível para o mercado, referente a uma certa empresa, ele decide então contar para um amigo que usa essa informação e compra ações dessa empresa. Nesse caso, a conduta do profissional é ?

Answer 1

É uma conduta antiética conhecida como Insider Trading, quando se tem uma informação privilegiada e usar para benefício próprio ou de terceiros.

Question 2

Qual o prazo máximo para atualizar a análise do perfil do cliente investidor, também conhecido como Suitability?

Answer 2

24 meses

Question 3

Vou voltar a investir na bolsa de valores quando a mesma atingir o patamar de 50 mil pontos. Esse investidor está agindo de acordo com qual tipo de comportamento?

Answer 3

Ancoragem, pois é um processo onde a pessoa foca em determinando número como referência.

Question 4

Uma compra de 3 carros com o valor de 500 mil em espécie, nesse caso você deve ?

Answer 4

Informar ao COAF sobre a compra pois toda compra em espécie acima de 50 mil deve ser avisada, essa medida são uns dos métodos usados contra a lavagem de dinheiro.

Question 5

De acordo com o Código de Distribuição de Produtos da ANBIMA, na elaboração de materiais de publicidade, as informações devem ser ?

Answer 5

Claras e não devem induzir o investidor ao erro.

Question 6

O estagiário faz um aporte em ações de uma empresa através de indicação por hm consultor de investimentos. A ideia é manter a ação para um longo prazo, porém 15 dias depois da compra da ação ela valoriza 4% e o estagiário decide vender na mesma hora, ele está agindo através de qual heurística?

Answer 6

Aversão a perda, pois tem medo de perder e acaba se desfazendo rapidamente de posições ganhadoras.

Question 7

Seu cliente está com o API desatualizado, sem atualizar o questionário, qual poderia ser a única opção de investimento que você deve recomendar?

Answer 7

Fundo de Renda Fixa Simples

Question 8

Oque deve ser considerado em relação à adequação de um produto de investimento ao perfil do cliente?

Answer 8

Se o produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente, se a situação financeira do cliente é compatível e se o cliente possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto, serviço ou operação.

Question 9

Um operador da bolsa de valores é funcionário de uma corretora de valores e recebe uma ordem de compra de um determinado cliente, porém antes de repassar essa ordem ele prioriza as ordens de compra da sua própria corretora, em detrimento das ordens do cliente. Essa prática é conhecida como:

Answer 9

Front Running

Question 10

Para se determinar o grau de endividamento de um indivíduo, deveria se considerar a relação entre ?

Answer 10

Passivo e ativo ou exigível e ativo
Ambos estão corretos

Question 11

Com relação às etapas do crime de lavagem de dinheiro, assinale a ordem correta

Answer 11

Colocação
Ocultação
Integração

Question 12

Após ser noticiado na imprensa um escândalo de corrupção em uma determinada empresa, as ações dessa companhia caíram 15% na bolsa de valores. Os investidores agiram com qual tipo de comportamento?

Answer 12

Disponibilidade.

Question 13

Com relação a lavagem de dinheiro:

Answer 13

Incorre na mesma pena quem ocultar ou dissimular a utilização de bens e os converte em ativos lícitos

Question 14

São produtos de investimentos, segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos:

Answer 14

Títulos públicos e CDB’S
Ações e Derivativos

Question 15

São consequências possíveis, quando uma instituição financeira deixa de cumprir as exigências dos códigos Anbima:

Answer 15

Advertência pública e multa e proibição temporária de uso do selo Anbima

Question 16

Cite um procedimento de prevenção e combate às atividades de caracterizam crime de lavagem de dinheiro:

Answer 16

Requer que as instituições financeiras mantenham informações cadastrais das pessoas físicas que representam os clientes pessoas jurídicas.

Question 17

As instituições participantes que estão dispensadas de observar o disposto no código Anbima de Distribuição nas seguintes situações:

Answer 17

Quando distribuir produtos para União, Estados e Municípios, para clientes Middle e corporate e quando se tratar de conta poupança

Question 18

Com relação a lavagem de dinheiro, que tipo de pena pode ser imposta a quem praticar:

Answer 18

Reclusão de 10 anos mais multa

Question 19

Com relação a Investidor Qualificado e Profissional, quais são os critérios?

Answer 19

Investidor profissional é toda pessoal física com mais de 10 milhões em investimentos com o atestado de conhecimento, Investidor qualificado é toda pessoa física com mais de 1 milhão em investimentos mais o atestado de conhecimento, e todo Investidor profissional também é qualificado