A ATIVIDADE DO ASSESSOR DE INVESTIMENTO Flashcards
Questões sobre a profissão de AI
Pergunta: O que um assessor de investimento “pessoa natural” faz principalmente?
Realiza a prospecção e a captação de clientes para uma ou mais instituições financeiras que representa, além de fazer a recepção e o registro de ordens e a transmissão dessas ordens para os sistemas de negociação ou de registro cabíveis, e prestar informações sobre os produtos oferecidos e sobre os serviços prestados pela instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários pela qual tenha sido contratado.
O que são valores mobiliários?
Incluem ações, debêntures, bônus de subscrição, cupons, direitos, recibos de subscrição, certificados de desdobramento, certificados de depósito de valores mobiliários, cédulas de debêntures, cotas de fundos de investimento em valores mobiliários ou de clubes de investimento em quaisquer ativos, notas comerciais, contratos futuros, de opções e outros derivativos, e outros contratos derivativos, independentemente dos ativos subjacentes
Qual é a legislação/regulação que rege a profissão de assessor de investimento?
A Resolução CVM 178/2023
O assessor de investimento é funcionário do intermediário?
Não. O assessor pode prestar serviços ao intermediário diretamente ou estar ligado a um assessor de investimento pessoa jurídica (escritório de assessoria).
O que é a taxa de fiscalização da CVM paga pelo assessor?
A taxa de fiscalização paga à CVM pelo assessor é de R$ 530,00 ao ano (cobrança anual). Ela é obrigatória para o exercício da função.
O que é o PEC da ANCORD?
O PEC (Programa de Educação Continuada) é um programa de aperfeiçoamento dos assessores. Nele, são necessários 60 meses para concluir a sua pontuação.
O assessor que passe a atuar em nome de um novo intermediário e ofereça produtos e serviços desse novo intermediário a investidores com quem já possua relacionamento comercial, deve dar ciência a esses investidores de que a oferta de produtos e serviços se dá no âmbito do novo relacionamento entre o assessor de investimento e o novo intermediário. Isso vale para:
Os 30 dias iniciais da vigência do contrato com o novo intermediário.
A nomeação ou a substituição do diretor responsável deve ser informada à entidade credenciadora e aos intermediários pelos quais tenha sido contratado, no prazo de ____________, contados da nomeação ou substituição.
7 dias úteis.
Cabe recurso, por parte do candidato a assessor, da decisão de indeferimento do pedido de credenciamento por parte da Ancord no prazo de até:
10 dias úteis.
Contado do seu recebimento, o prazo para que seja julgado pela SMI (Superintendência de Relações com o Mercado e Intermediários) o recurso a respeito do indeferimento do pedido de credenciamento do candidato a assessor será de:
20 dias úteis.
A suspensão do credenciamento a pedido do assessor de investimento será válida pelo período máximo de:
36 meses.
Sendo constatada a identificação de vícios ou falhas no processo de credenciamento, a perda de qualquer das condições necessárias para o credenciamento ou o descumprimento das condições do programa de educação continuada, a entidade credenciadora deve solicitar manifestação prévia do assessor, no prazo de:
10 dias úteis.
O assessor com credenciamento cancelado pode, no prazo de ____________, apresentar à entidade credenciadora solicitação de reconsideração.
10 dias úteis.
Os assessores de investimento, os intermediários e as entidades credenciadoras devem manter, pelo prazo mínimo de ___________, ou por prazo superior por determinação expressa da CVM, todos os documentos e informações exigidas pela Resolução CVM 178/2023.
5 anos
As entidades credenciadoras devem manter em arquivo todos os documentos e registros, inclusive eletrônicos, que comprovem o atendimento das exigências contidas na Resolução CVM 178/2023 por ___________, ou por prazo superior, em caso de determinação expressa da CVM;
5 anos.
